AKBNK - Akbank T.A.Ş.

[hasan polat]

2012 senesinde banka aktiflerine bakalım

hisse 3-4.5 dolar bandında hareket ederken 2013 ocak ayına 4 dolar üstü girmiş.

150 milyar tl KATFİLERİNDE NAKİT AKIIŞI varmış o yıl, ayrıca dolar kuru 1.78-1.80 tam 10 da bir seviyelerde DOLAR.

ocak ayında 2013 özetle.

2012 SENESİNDE bankada 85 milyar dolar aktif ve 1.7 milyar dolara yakın kar var.

bu sene sonu 20 tl dolar kurunda 1.300 milyar tl aktife ulaşsa bile aktiflerde tl devalüasyonu sebebiyle dolar erezyonu yüzünden aktifler dolar bazında 2 sene daha toparlanamıyor, 2012 şartlarını aktiflerden kar olarak geride bırakıyor .

aktifler bu 2022 senesi için muhtemelen 65 milyar dolar ile 70 milyar dolara kadar gerilemiş olacak.YTD

kar 2 milyar doları geçerken aktiflerdeki düşüşe rağmen aktif karlılık oranında aşırı iyileşme ve 2 dolara kadar fiyatlama dengelenmesi yakın vade olabilir, bu mümkün.

Şahsi kanaatime göre , 1.33 şu an olması gereken minimum dolar fiyatıdır. 24 TL YE DENK GELMEKTEDİR.

24 tl taban fiyattır hissede ama tırmanış koşulları yüzünden taban oluşumu seneye 2023 eylül sonu ekimde ortaya konacak gibi duruyor 25 geçmeden 24 tl de taban olamaz.

hedefler 2023 sene boyunca ve sene sonu için 25 -28 -30-35-40 tl YTD.

hedefler 2022 sonu için 12-14-16-18 tl ocak 2023 16-18.50 tl görülebilir umalım. YTD.

2023 sene sonu 40 tl - 2 dolar fiyatı -- umarım görülecektir YTD

Sayın Deniz Ali Vallahi harikasın bankamizla ilgili bu analiz ve ongorunu biryerlerde sakliya ağım.Once teşekkürler sonrada selam ve saygilar

[Deniz Ali]

TAHVİL MEVZUNDA İSE ŞU VAR TÜM SENE 2022 yılında net 2500 MİLYAR TL YENİ kredi çoğu %70 üstü ticari olan piyasa ile bankacılık arasında imza edilirse , bunun da 1.850 milyarı ticari kredi olursa 350 milyar tl yakın bir zorunlu karşılık tahvil talebi her sene olur ki bu miktar ve üstü bir tahvil ihracı gerçekleşiyor .YTD

hazine planlamasında, 2022 SENESİ İÇİN öngörülen aylıklar toplanarak yaklaşık 400-500 milyar tl bono- tahvil iç borçlanma aracı hedefinin %80 halihazırda bankalarca zaten karşlanıyordu bir değişim ve yük olmayacak bu paranın sadece 50 milyar tl faiz ödemesi olarak kasalarına gelecek ve banka başı faizden kaybı da yok, az kazancı da var manasında yorumlanabilir.
2022 sonu için 200-300 milyon tl geçmeyen önemsiz sapmalar yaşatacak gider kalemleri mevcut .

tahvil üstünden felaket senaryoları üretmek gülünç zorunlu karşılık %9.5- 15 nema ödenmediği dönemde ise sıfır kazanç yazan bu bankalar %14 net kazanç yazıyor ama %80 krediden de %29 kazanç yazıyor ve kredi kaldıraç çarpan etkisi olan da bir ürün deniliyor uzmanlarca.

[Deniz Ali]

rica ederim çoğu insana göre 30-40 tl hedef uçuk ama o seviyelere gelince biz bu bankayı çöp fiyatlamışız 5-10 sene boyunca diyecekler.

[squidward]

DenizAli Bey yorumlarınız süper aydınlatıcı olmuş .ben basitçe 2012 dolar bazında karları bu seneki beklenenlerle karşılaştırıp olası fiyat tahmininde bulunuyordum. öğrendiklerim için teşekkür ederim.

[agha]

Garan + YKB + Akbank < İŞC

[miami]

Garan + YKB + Akbank < İŞC

Malesef o kadar basit değil
Garan+ykbnk+akbnk-0.68 sise <isctr

[şef]

isbank isc değildir, isa, isb , işkurucu var. chp nin yönetim hakkı var. zaman zaman bu konularda tartışmalar gündeme gelir ve isc fiyatını baskılar. son zamanlarda bu konuların gündeme gelmemesi enteresan. garan artık payı azaldığı için lokomotif değil. akbankın endeks ağırlığının önümüzdeki süreçte çok artacağını , bu nedenle baskıyla toplandığını düşünüyorum.
akbank>isc-şişe payı> yapıkredi>garan

[Deniz Ali]

Banka FK LARI ÜSTÜNDEN gidersek ALMANYADAN örneğin 5-6 olan Deutsche bank fk sını baz alalım.

İngiliz abd ve batı avrupa banka fkları ise Barclays, Citibank, HSBC 8-12 fk bandına yakın stabıl duruyorlar.

Ab üye olmadığımız, yabancı yatırımcı tarafından da tu kaka ilan edildiğimiz ülke ve cari açık riskini de net ORTAYA KOYARAK İHTİYATLI 3 FK- 4 fk hedef verilebir ki ekim 2021 ÖNCESİ tüm banklar 3-4-5 fk fiyatlanıyordu hemen pandemi esnasında ve sonrasında .

pandemi de bile 3-4 fk fiyatlanan banka

seçim dönemine 1 fk girer mi tabi ki hayır

2fk girer mi , O DA çok zor

3 fk girer mi , girse GİRSE 3 FK YA YAKIN girer muhtemelen üstü de görünebilir, arkadaşlar akbank 25-30 tl olmalı nisan 2023 tarihinde düşüncesindeyim, ama yapay bir baskı var , spekülasyonlar var, iş bank c gibi olup 15 tl göstermeleri akla uygundu ama henüz yaptırmadılar...YTD

Aktifleri 2022 sonuna kadar muhtemelen %60-65 artacak bankanın hem tahvil hem 2023 taşınan kredi alacakları hem büyüyen aktif +50 milyar büyüyen özsermaye ile karlılık artışı, seçim sonrası beklenen faizlerin %12 den belki bir miktar 15-20 bandına artışı ile düşüşe geçebilecek kredi faiz makası %15 den %8-10 bandına kadar kaygıları ile de şimdiden 2023 zarar mı yazar havasında speküle ediliyor .

BANKALAR 24 AY SONRASININ ÖNLEMLERİNİ ŞİMDİDEN ALAN DEVLET KURUMLARI VE UZMANLAR İLE GEREKİRSE bunu da istişare eden yapılardır kanatindeyim, Bankalar önlemlerini alaracak yp sendikasyon kredi ve ucuz kaynaklarla yeni döneme hazırlancacak 2023 geçiş dönemini +++ tl büyümesi ile de kapayabilecektir.

İLGİNÇTİR TÜM bu hazırlıklara rağmen banka KARLARI %33 düşebilir diyenler oluyor 2023 senesinde ..... bu rakamları sabahtan akşama yaz çiz faiz makası 15 değil 8 bile hesaplasan tüm 2023 için geriden gelen krediler bile kar yazacağından , + 2 misline yakın nakit varlığın olacağından DÜŞSE DÜŞSE çarşı pazarda fiyatlar düşer diye bakıyorum arkadaşlar.

KAR CİDDEN 2023 DE düşer mi ? nasıl bir bakış açısı bu

2022 ve 2023 de toplam +100 milyar tl kar ve özkanak artışı olabilir , aktifler 2023 senesinde hız kesmeden %20 daha artarak 2021 başına göre %100 seviyelere gelebilir.

Özsermayesi , KAYNAKLARI 2 ye katlanmış olan bankanın hele faiz alacaklı geri ödemeleri 12 aydan öteye de yayılmış halde olacağı bilindiği halde faiz kredi makası 7-8 bile olsa net karı bu seneki karını GÜLE OYNAYA GEÇER (görüntü bu yönde) +++ DEVLETİN VERDİĞİ ZORUNLU KARIŞILIK destek politikası da durumu net özetliyor . (YTD)

TÜRKİYE ÖZEL VE KAMU işbirliği , GÜÇLÜ, ÖZEL BANKACILIK SİSTEMİ VE YABANCI YATIRIMCI için de cazip yatırım yapılabilir finansal piyasalar arzu etmektedir.

2023 de karlar ancak dolar bazında gerileyebilir gibi bir tablo var YTD.

ÖZETLE GÜNEŞLİ GÜNLER 3 FK LI GÜNLER BİZİ BEKLER AKBANK DİYORUM .