Banka Mevduat Faizleri (ARTI PUAN/tezgah altı faiz oranları) - I

[Dudu]

Sn Dudu,

İşbankasının Eurobond Fonu,
https://www.isportfoy.com.tr/tr/yatirim-fonu/IPV/TRL
Yılbaşında 6.741878 TL fiyat imiş. yANİ YÜZDE 14 KAZANÇ GETİRMİŞ görünüyor.

Bugün 7.724661 TL ise ve bunda vergi yoksa yüksek oranlı devalüsyon beklentisinden korunmak için iyi bir alternatif mi?

Konuştuğum bankacı yılbaşında Eurobond Fonu alan müşterilerin zarar ettiğinden bahsetti. Bu nasıl olabilir?
TL ni değer kaybetti bir ortamda Eurobond faizi diyelim 5 puan yükselmiş olsa da zarar etme potansiyeli, var mıdır?

Vergi yok degil, alis satis farkindan %10 kesilir..
Bu stopaj seklindeki vergi nihai vergidir. Bireysel eurobond yatirimindaki gibi belli bir sinirdan sonra ayrica beyanname verme yukumlulugu yoktur.

Gelelim simdi sizin sorunuza..

Yilbasinda alan neden zarar etmis olabilir??

Eurobond fonunun icerigini bilmemekle birlikte cdsler ve buna bagli eurobond fiyatlari dusunce getiri artar..
Yani sizin fonunuzun icindeki eurobondlarin fiyatlari artan risk nedeni ile dusmustur.
Baska turlu bir zarar etme imkani yoktur.

Eurobond fonlarinda kuponlar geldikce eurobondun varliklarina eklenir, itfa edilenlerin yerine yenileri alinir..
Eurobond fonu size direkt kupon faizi odemez.
Uzun lafin kisasi eurobond alirken de onumuzdeki donem konjonktur ne olabilir bunu kestirmek gerekir.

Fonun temel bilgiler kisminda da su ibare var:

Fon Piyasa faiz öngörüsü çerçevesinde portföy vadesini ve varlık dağılımını dinamik şekilde kullanarak döviz cinsinden borçlanma araçlarının getirilerinden azami ölçüde yararlanmayı amaçlamaktadır.

Syg,

[virtue]

Vergi yok degil, alis satis farkindan %10 kesilir..
Bu stopaj seklindeki vergi nihai vergidir. Bireysel eurobond yatirimindaki gibi belli bir sinirdan sonra ayrica beyanname verme yukumlulugu yoktur.

Gelelim simdi sizin sorunuza..

Yilbasinda alan neden zarar etmis olabilir??

Eurobond fonunun icerigini bilmemekle birlikte cdsler ve buna bagli eurobond fiyatlari dusunce getiri artar..
Yani sizin fonunuzun icindeki eurobondlarin fiyatlari artan risk nedeni ile dusmustur.
Baska turlu bir zarar etme imkani yoktur.

Eurobond fonlarinda kuponlar geldikce eurobondun varliklarina eklenir, itfa edilenlerin yerine yenileri alinir..
Eurobond fonu size direkt kupon faizi odemez.
Uzun lafin kisasi eurobond alirken de onumuzdeki donem konjonktur ne olabilir bunu kestirmek gerekir.

Fonun temel bilgiler kisminda da su ibare var:

Fon Piyasa faiz öngörüsü çerçevesinde portföy vadesini ve varlık dağılımını dinamik şekilde kullanarak döviz cinsinden borçlanma araçlarının getirilerinden azami ölçüde yararlanmayı amaçlamaktadır.

Syg,

Bilgi için teşekkürler sn Dudu.
Benim size ek bir fikrinize ihtiyacım var.
Elimde Kasım vadeli yüksek faizli mevduat var.
Kasıma kadar yükse oranlı devalüasyon riskinden korunmak için İş bankası Eurobond FONU alsam,

1. Senaryo da; Corona nedeniyle her şey sakinleşir ve dolar yükselmezse dolar aynı kalsa veya yüzde 5 düşse Eurobond faizleri de düşeceğinden büyük bir zarar oluşur mu?

2. Senaryo da; Coronanın gecikmeli etkileri ekonomilere gelen maliyet nedeniyle dolar yükselir, Eurobond faizi de nispi olarak yükselir ancak diğer ülkelerde durum stabil olursa büyük bir zarar oluşur mu?

3. Senorya da; Coronanın gecikmeli etkileri nedeniyle bizde ve diğer ülkelerde resesyon yaşanırsa Eurobond faizi de nispi olarak yükselir mi, yoksa bol para nedeniyle düşer mi? Aynı şekilde dolarda da benzer bir hareket mi beklenmeli.

Özetle, şu dönemi, 90 lardaki gibi servet kaybı yaşamadan atlatılması amacıyla fazla riski olamayan bir hedge enstürümanı var mıdır?

[Dudu]

Bilgi için teşekkürler sn Dudu.
Benim size ek bir fikrinize ihtiyacım var.
Elimde Kasım vadeli yüksek faizli mevduat var.
Kasıma kadar yükse oranlı devalüasyon riskinden korunmak için İş bankası Eurobond FONU alsam,

1. Senaryo da; Corona nedeniyle her şey sakinleşir ve dolar yükselmezse dolar aynı kalsa veya yüzde 5 düşse Eurobond faizleri de düşeceğinden büyük bir zarar oluşur mu?

2. Senaryo da; Coronanın gecikmeli etkileri ekonomilere gelen maliyet nedeniyle dolar yükselir, Eurobond faizi de nispi olarak yükselir ancak diğer ülkelerde durum stabil olursa büyük bir zarar oluşur mu?

3. Senorya da; Coronanın gecikmeli etkileri nedeniyle bizde ve diğer ülkelerde resesyon yaşanırsa Eurobond faizi de nispi olarak yükselir mi, yoksa bol para nedeniyle düşer mi? Aynı şekilde dolarda da benzer bir hareket mi beklenmeli.

Özetle, şu dönemi, 90 lardaki gibi servet kaybı yaşamadan atlatılması amacıyla fazla riski olamayan bir hedge enstürümanı var mıdır?

Artik eurobond fonu alinmaz..
Dolayisi ile 1. senaryo hem gerceklesmesi en olasi, yani baz senaryo, hem de zarar ettirebilme olasiligi yuksek.

2. Senaryo buna daha az ihtimal veriyorum.

3. Senaryo da bana ihtimali dusuk gibi geliyor. Eurobond faizinin daha fazla yukselecegini sanmiyorum.

Kasimda TL donusunde doviz kim bilir nerede olacak diye dusunuyorsaniz ve korkuyorsaniz vadeli islemlerden kasim vadeli fiyatlara bakip isinize geliyorsa vadeli doviz alim opsiyonuna girmek lazim...
Ben acikcasi boyle islem yapmadigim icin teknik detayini bilemiyorum.

Syg,

[virtue]

Artik eurobond fonu alinmaz..
Dolayisi ile 1. senaryo hem gerceklesmesi en olasi, yani baz senaryo, hem de zarar ettirebilme olasiligi yuksek.

2. Senaryo buna daha az ihtimal veriyorum.

3. Senaryo da bana ihtimali dusuk gibi geliyor. Eurobond faizinin daha fazla yukselecegini sanmiyorum.

Kasimda TL donusunde doviz kim bilir nerede olacak diye dusunuyorsaniz ve korkuyorsaniz vadeli islemlerden kasim vadeli fiyatlara bakip isinize geliyorsa vadeli doviz alim opsiyonuna girmek lazim...
Ben acikcasi boyle islem yapmadigim icin teknik detayini bilemiyorum.

Syg,

Zaman ayırdığınız için teşekürler.