Alıntı Originally Posted by tradestop Yazıyı Oku
1/3 Hisse, 1/3 Döviz, 1/3 Kıymetli Madenler'den oluşan portföyümün Mayıs 2021(1-31 Mayıs) değerlendirmesi.

Mayıs Ayı Portföy Getirisi:

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 0,47
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 3,88
%11,1 Tca Altın Fonu: % + 11,20
%11,1 Gümüş Gram/TL:% + 10,91
%11,1 Platin Gram/ TL: % + 1,51

*Mayıs 2021 Portföy Getirisi: % + 4,07


2021 5 aylık Bileşik getiri(1/1/2021 - 31/05/2021)

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 8,49
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 14,25
% 33,3 Kıymetli Madenler** : % + 14,50
*2021 Portföy Getirisi: % + 12,41

* Fon fiyatları verisi Tefas sitesinden, Gümüş ve Platin verileri tradingview sitesinden alınmıştır. Özellikle Tefas sitesine veriler 1 gün gecikmeli yansıdığı için, yaklaşık getiridir.

** Ocak ayında kıymetli madenler kısmı sadece Tca Altın Fonundan oluşurken, Şubat ayından itibaren bu kısım Tca Altın Fonu/ Gram Gümüş/ Gram Platin olarak bölünmüştür.

Mayıs ayında elime yeni geçen az bir nakitle Hisse Fon(Elz) yeni alım yaptım. Haziran ayında da muhtemelen elime tasarruflardan yeni nakit geçerse, Hisse Fon(Elz)'ye yönlendireceğim. Haziran ve Temmuz aylarında piyasaların oynaklığı artma ihtimali yüksek, bu sebeple portföyü yakından takip edip, yeniden dengeleme adına ağırlığı belirlediğim aralığı aşan varlık olursa(Kıymetli maden/ döviz fonu), ağırlığı azalan kısma(Muhtemelen hisse fon) kaydırabilirim.

Portföy'e Mayıs ayı bazında göz attığımda % + 4,07'lik aylık getirinin büyük kısmı kıymetli madenler'den gelmiş. Özellikle altın ve gümüş başı çekmiş, platin ise geride kalmış. Fakat platin şubat ve mart'ta getirisi ile ön plana çıkmıştı.

Portföy getirisine aylık olarak(Mayıs ayı) bakıldığında altın getirisinin gerisinde kalmış, ama benim için önemli olan, risk algıma göre istikrarlı ve sürdürülebilir getiri elde etmek. Kıymetli madenlerden ise uzun vadede beklentim büyük.

Hisse Fon(Elz) uzun vadede portföy'ün büyüme adına olmazsa olmazı, mayıs ayında katılım getiri endekslerinde % +0,5-1 arası getirisi olmuş. Fon'un Portföy yönetiminde değişiklik gözükmüyor. Tutmaya devam ediyorum.

Döviz Fonu Zpf'yi ise ülkemizin malum yüksek enflasyon ve süreklilik arz eden döviz ihtiyacı sebebiyle Hedge amaçlı bulundurmaya devam edeceğim. Niye Döviz yatırımı olarak Zpf fonu, diyenler için, sebebi inançlarım gereği Katılım esasları dışında yatırım yapmıyorum. Bu konuda fazla seçenek yok, Qinvest KIS fonu var(Özel sektör döviz sukuk ağırlıklı), Zpf'de TC Hazine döviz sukukları bulunuyor.

2021 5 aylık portföy getirisi yaklaşık % + 12,41 olmuş. Bu süreçte Dolar ve Altın'a oranla %1-2 puan geride kalmışım. Risksiz yatırım araçları olan Para piyasası fonlarının bu süreçte yaklaşık 7-7,41 getirisi var. Bu süreçte portföyüm, aldığım riske göre düşük riskli yatırım para piyasası fonlarına oranla % 60-70 yüksek getirisi oluşmuş durumda. Daha önce belirttiğim üzere uzun vade yatırımcısı olarak(vadem 10 yıl üzeri), enflasyonu dikkate alarak yaş/risk algıma göre, istikrarlı ve sürdürülebilir reel getiri elde etmek.

Mayıs ayında da aylık gelirimin %20'sini tasarrufa ayırmış durumdayım. Bes yatırımına da devam ediyorum. Geçen yıl tasarruf oranım daha yüksekti ama, düşük faiz ortamını dikkate alarak kredi kullanıp yatırıma yönlendirdiğim için, aylık kredi ödemelerim nedeniyle tasarruf oranım geçen yıla oranla düştü. Yakın vade planlarım arasında yılın son çeyreğinde gelirimden, yatırımlara yönlendirdiğim tasarruf oranımı % 30 üzerine çıkartmak. Diğer yakın vade hedefim şuan 3-3,5 aylık giderlerimi karşılayacak şekilde olan acil durum fonumun 2022 sonuna kadar 4-4,5 aylık giderlerimi karşılayacak hale getirmekte bulunuyor.

Acil durum için ayırdığım nakdin büyük kısmını Pdd fonunda, geri kalan kısmını da Klu fonda tutuyorum. Pdd, şimdiye kadar kira sertifikası fonları kadar( yaklaşık günlük % + 0,045 civarı) getirisi oluyordu, son günlerde bir miktar artış var (Bazı günler yaklaşık % +0,10 civarı). Klu ise tefasa açık tek katılım para piyasası fonu. Klu Mayıs ayı getirisi olarak baktığımda, Kısa vade kira sertifikası fonlarının üzerinde, Para piyasası fonlarının ise ortalaması civarı hareket ediyor.

Tasarruf ve yatırıma, stratejiden sapmadan, sabırla devam.

Normalde aylık olarak porttföy gelişimini paylaşıyordum ama , uzun vade yatırımcısı olarak aylık yerine 6 aylık, 12 aylık periyotlarda portföye göz atmak daha anlamı oluyor. Kısmet olursa yıl sonu portföy durumunu paylaşacağım. Bu süreçte portföy dağılımında bir değişiklik, fon değişimi olursa yazmaya çalışırım.

Herkese hayırlı kazançların olacağı, sağlıklı günler dilerim.

Saygılar.

Yazdıklarım yatırım tavsiyesi değildir. Sizin yaş, risk, beklenti, zaman vs. ufkunuza uygun olmayabilir.
Güzel bir ay olmuş, tebrikler. Aslında bu konuyu bu tür paylaşımlara odaklayarak tutmak oldukça faydalı olacak diye düşünüyorum. Ben de bir kaç aydır muhasebe yapmamıştım, tekrar bir üzerinden geçip paylaşalım.