...:::Beyaz Yaka için Yatırım Koçluğu...:::

[Cautionary]

Portföy tahsisatını değiştirerek politik olarak uyarlama yapma hakkımız varsa tabii ki daha dinamik bir yapımız olacaktır. Diğer yandan anladığım kadarıyla buna benzer yatırımlarda BES gibi düzenli para girişi oluyor. Değil mi?

BES ten fon çıkışı yapamıyorsun...BES al ve takip et modeli bir yatırım...Mümkünse 50 li yaşlardan önce çıkmamak lazım....Sığınılacak son liman gibi düşünmek gerek.

Portföy çeşitlendirmede diğer önemli bir konu likiditeydi...yani kayıpsız bir şekilde nakite dönebilmek...Bu nedenle portföyde kısa vadeli mevduat ya da likit fon da bulundurmalı...ayrıca dolar-euro döviz sepeti de likit fon benzeri kaynak olarak düşünülebilir. Bu likit enstrümanlar azaltılıp hisse portföyü için ayrılan tutar arttırılabilir.

Kastettiğiniz BES de hisse fonu almaksa, yılda 6 kez fon değiştirme sınırı olduğu için hisse yatırımı için BES i çok tercih etmezdim (u-30 endeks fonu, borsa çok büyük düşüş yaşar ve uzun vadeli diplere ulaştığı kanaatine varrısam, risk alıp BES te te endeks fonu alabilirim tabii ki).

[diproyal]

BES ten fon çıkışı yapamıyorsun...BES al ve takip et modeli bir yatırım...Mümkünse 50 li yaşlardan önce çıkmamak lazım....Sığınılacak son liman gibi düşünmek gerek.

Portföy çeşitlendirmede diğer önemli bir konu likiditeydi...yani kayıpsız bir şekilde nakite dönebilmek...Bu nedenle portföyde kısa vadeli mevduat ya da likit fon da bulundurmalı...ayrıca dolar-euro döviz sepeti de likit fon benzeri kaynak olarak düşünülebilir. Bu likit enstrümanlar azaltılıp hisse portföyü için ayrılan tutar arttırılabilir.

Kastettiğiniz BES de hisse fonu almaksa, yılda 6 kez fon değiştirme sınırı olduğu için hisse yatırımı için BES i çok tercih etmezdim (u-30 endeks fonu, borsa çok büyük düşüş yaşar ve uzun vadeli diplere ulaştığı kanaatine varrısam, risk alıp BES te te endeks fonu alabilirim tabii ki).

Benim odaklandığım nokta BES değil. BES'in kuralları belli ve dışsaldır. Bu konu başlığına uygun olarak bireysel fon yönetimi konusuyla ilgili fikir alış verişinde bulunmanın faydalı olduğuna inanıyorum. Burada akla gelen ilk soru portföye düzenli nakit konup çekilecek mi yoksa katı bir şekilde yatırım vadesi sonuna (örneğin yılda bir) kadar portföydeki kaynak miktarı değiştirilmeyecek mi?

Diğer bir anlatımla, portföyün %50'si altın %50'si gümüş olsun. Her ay 100 TL tasarruf ediyorum. Bu tasarrufu portföye aktarmak mı doğru aktarmayıp dönem sonu yeniden tahsis etmek mi?

Tek bir doğru olmadığı için tüm dostların katkı vermesi güzel olacaktır

[onelle]

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalışma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazırda bir karşılaştırma yaptım, şimdilik şu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altın
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip şirketleri içeriyor. Yalnız şirketlerin verdikleri nakit temettü tutarını göz ardı ediyor. Yine de şaşırtıcı şekilde karşılaştırmada en iyi performansı XTM25te gözlemledim. Temettü tutarları eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediğiniz gibi 4-5 şirketlik "özel endeksler" yaparak karşılaştırmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi şirketleri alacağıma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldığım ASELSAN ve BİM'i almayı düşünüyorum. Burada öneriler yaparsanız bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karşılaştırmaya eklerim.

Öncelikle temettü yatırımcısı değilim. 45 yaşına giriyorum. 20-25 yıldır sadece borsa ile aralıksız ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatırım aracı olarak değil belki de hayatımın bir parçası olarak. Şu an sadece kağıtların prim potansiyeline göre alım yapıyorum. Ayrıca diğer yatırım araçlarını kullanmıyorum.Altın, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlış anlaşılmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceğim.

Uzun vade yatırım kararında temel yatırım bilgileri , yatırım araçlarının kombine kullanımı , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduğunun en önemli kriter olduğunu düşünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye başladığınız , ne oluşturmaya çalıştığınız ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediğiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlış anlamayacağını ümit ederek sadece borsa için şöyle ayırmak istiyorum ;

1-Giriş aşamasında sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altı )
2-Büyütülmüş sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceği yatırım enstrümanlarının veya borsa için seçeceği hisselerin çok farklı olacağını düşünüyorum. Aslında bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaşmaya dönüşüyor. Yani 50 bin liranızı uçuk kar oranları için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranızı öyle her baba yiğit gidip magazin değeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama şu da borsa için kesin görüşümdür ; Her hisseden makul bir kar oranı belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediğiniz kar oranınız makul olmalı. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluşacak sonuçlara katlanırsınız. %5-%10 derseniz , karınız alıp doğru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranları benim tercihim olduğu için değil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kişiye göre değişir.

Bunun haricinde benim için başladığım dönemden itibaren kendime sorduğum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriş aşamasındaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatırıma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriş sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mı uzun vadeli yatırım yapmalıyım ?

Bu arada uzun vadeli yatırım derken sadece temettü verimi olan kağıtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayırımım yok. Bu sorular doğrultusunda ben yıllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneği uygularken ilk önce kısa vadeli ( günlük - haftalık - aylık ) hareketlerden bütün borsa uğraşım boyunca uzak kaldım. Hiç bulaşmadım. Disiplinimi her geçen yıl geliştirdim. Diğer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oranı prensibiyle giriş sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatırımcı olmak için yapılması gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle alması gerektiğinden hiç bahsetmiyorum ki yatırımcı teknik bilgisini arttırmazsa temettü kağıdı da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiği oranda başarılı olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çıkarılabilecek bir sistemden sağlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kağıdı sabırla taşıma işinde en önemli kriter olan maliyet kısmını çözmenizi, yani doğru maliyeti bulmanızda size katkı sağlayacaktır. Sürekli tasarruf sağlayabilmek ve bununla periyodik alım yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliştirilmesi gereken sistemin içinde olmalı , takip etmeli ve uygulama yapmalısınız. Aksi halde yatırımcı önünü görmeden ilerler ya başarısız olur ya da istediği kazanç oranına ulaşamadığı için motivasyon ve inancını kaybeder. Yanlış maliyetle girişler disiplin oluşturmanızı baltalar. Zamana kafa tutamazsınız. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacağım diye alsanız bile an gelir benim kağıttan hiç bir şey olmayacak diğerleri uçuyor ya da borsa batıyor diye düşündürüp size kendini sattırır. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde değil tecrübeli olduğunuz dönemde bile bu bahsettiğim baskıyı size yaratır.
Yani kağıdın temettü verdiğini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiğine baktığında ne anlama geldiğini çözemiyorsunuz. Doğru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda gelişmeyecek hiç kimse için böyle olmadı ama süreç içinde temel bakış açınızı destekleyecek şekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarışmak için değil doğru kağıda ,doğru zamanda, doğru yerden, uzun vadeli giriş yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi başlığa yazmış olayım... Uzun oldu ... Kusuruma bakılmasın...

Öte yandan sizin mesajınızda bahsettiğiniz gibi borsa için anahtar düşünce bu olmalı... Endeks getirisini boşverin. Ben temettü yatırımcısı değilim ama temettü verimi de olan kağıtlar alacak olsam çokta komplike düşünmeye gerek kalmadan geçmişlerine bakarak sektörlerinden lider kağıtlar ve USD bazında grafikleri uygun olanları seçerim. Şu an kağıtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararı vermek benim için çok kolay değil ama ciddi olarak takip ettiğim ve alım seviyesinde gördüğüm BRISA , haber akışı şu an kötü olmasına rağmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliği düşünülerek MRDIN ya da CIMSA düşünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygılar...

[steed1987]

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalışma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazırda bir karşılaştırma yaptım, şimdilik şu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altın
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip şirketleri içeriyor. Yalnız şirketlerin verdikleri nakit temettü tutarını göz ardı ediyor. Yine de şaşırtıcı şekilde karşılaştırmada en iyi performansı XTM25te gözlemledim. Temettü tutarları eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediğiniz gibi 4-5 şirketlik "özel endeksler" yaparak karşılaştırmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi şirketleri alacağıma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldığım ASELSAN ve BİM'i almayı düşünüyorum. Burada öneriler yaparsanız bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karşılaştırmaya eklerim.

Merhaba
Bende temettü hisseleriyle ilgilenen biri olarak XTM25 sadece temettü verimine bakmamaktadır. SAdece A ve B grubundaki hisselerin son 3 yılın tamamında nakit temettü veren, fiili dolaşımdaki paylarının piyasa değeri en büyük hisselerden oluşuyor. Dolayısıyla bu liste dışında olup temettü verimi iyi olan firmalarda var bu noktaya dikkat etmek lazım. Ben temettü hisseleri ile katılım hisselerinin kesişimine bakıyorum.

[steed1987]

Öncelikle temettü yatırımcısı değilim. 45 yaşına giriyorum. 20-25 yıldır sadece borsa ile aralıksız ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatırım aracı olarak değil belki de hayatımın bir parçası olarak. Şu an sadece kağıtların prim potansiyeline göre alım yapıyorum. Ayrıca diğer yatırım araçlarını kullanmıyorum.Altın, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlış anlaşılmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceğim.

Uzun vade yatırım kararında temel yatırım bilgileri , yatırım araçlarının kombine kullanımı , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduğunun en önemli kriter olduğunu düşünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye başladığınız , ne oluşturmaya çalıştığınız ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediğiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlış anlamayacağını ümit ederek sadece borsa için şöyle ayırmak istiyorum ;

1-Giriş aşamasında sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altı )
2-Büyütülmüş sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceği yatırım enstrümanlarının veya borsa için seçeceği hisselerin çok farklı olacağını düşünüyorum. Aslında bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaşmaya dönüşüyor. Yani 50 bin liranızı uçuk kar oranları için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranızı öyle her baba yiğit gidip magazin değeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama şu da borsa için kesin görüşümdür ; Her hisseden makul bir kar oranı belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediğiniz kar oranınız makul olmalı. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluşacak sonuçlara katlanırsınız. %5-%10 derseniz , karınız alıp doğru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranları benim tercihim olduğu için değil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kişiye göre değişir.

Bunun haricinde benim için başladığım dönemden itibaren kendime sorduğum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriş aşamasındaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatırıma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriş sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mı uzun vadeli yatırım yapmalıyım ?

Bu arada uzun vadeli yatırım derken sadece temettü verimi olan kağıtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayırımım yok. Bu sorular doğrultusunda ben yıllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneği uygularken ilk önce kısa vadeli ( günlük - haftalık - aylık ) hareketlerden bütün borsa uğraşım boyunca uzak kaldım. Hiç bulaşmadım. Disiplinimi her geçen yıl geliştirdim. Diğer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oranı prensibiyle giriş sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatırımcı olmak için yapılması gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle alması gerektiğinden hiç bahsetmiyorum ki yatırımcı teknik bilgisini arttırmazsa temettü kağıdı da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiği oranda başarılı olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çıkarılabilecek bir sistemden sağlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kağıdı sabırla taşıma işinde en önemli kriter olan maliyet kısmını çözmenizi, yani doğru maliyeti bulmanızda size katkı sağlayacaktır. Sürekli tasarruf sağlayabilmek ve bununla periyodik alım yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliştirilmesi gereken sistemin içinde olmalı , takip etmeli ve uygulama yapmalısınız. Aksi halde yatırımcı önünü görmeden ilerler ya başarısız olur ya da istediği kazanç oranına ulaşamadığı için motivasyon ve inancını kaybeder. Yanlış maliyetle girişler disiplin oluşturmanızı baltalar. Zamana kafa tutamazsınız. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacağım diye alsanız bile an gelir benim kağıttan hiç bir şey olmayacak diğerleri uçuyor ya da borsa batıyor diye düşündürüp size kendini sattırır. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde değil tecrübeli olduğunuz dönemde bile bu bahsettiğim baskıyı size yaratır.
Yani kağıdın temettü verdiğini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiğine baktığında ne anlama geldiğini çözemiyorsunuz. Doğru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda gelişmeyecek hiç kimse için böyle olmadı ama süreç içinde temel bakış açınızı destekleyecek şekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarışmak için değil doğru kağıda ,doğru zamanda, doğru yerden, uzun vadeli giriş yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi başlığa yazmış olayım... Uzun oldu ... Kusuruma bakılmasın...

Öte yandan sizin mesajınızda bahsettiğiniz gibi borsa için anahtar düşünce bu olmalı... Endeks getirisini boşverin. Ben temettü yatırımcısı değilim ama temettü verimi de olan kağıtlar alacak olsam çokta komplike düşünmeye gerek kalmadan geçmişlerine bakarak sektörlerinden lider kağıtlar ve USD bazında grafikleri uygun olanları seçerim. Şu an kağıtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararı vermek benim için çok kolay değil ama ciddi olarak takip ettiğim ve alım seviyesinde gördüğüm BRISA , haber akışı şu an kötü olmasına rağmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliği düşünülerek MRDIN ya da CIMSA düşünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygılar...

Yazınızı okudum teşekkürler emek vermişsiniz.Yazınızda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliştirilmesini salık vermişsiniz. Ben bu işlere yeni atılan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum şu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir şekilde nereden öğrenebiliriz, bu konularda aydınlatabilir misiniz.

[onelle]

Yazınızı okudum teşekkürler emek vermişsiniz.Yazınızda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliştirilmesini salık vermişsiniz. Ben bu işlere yeni atılan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum şu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir şekilde nereden öğrenebiliriz, bu konularda aydınlatabilir misiniz.

Rica ederim ... Her ikisi için de okumayı seviyorsanız ve bütçe ayırabilirseniz kitaplar, eğer yabancı diliniz varsa ücretsiz olarak çok daha fazlası örneklerle ,görsellerle ,videolarla internette mevcut. Google üzerinden teknik ve temel analizle ilgili ingilizce sayısız e-book'a erişebilirsiniz. Türkçe kaynak sınırlı , olanlarda da anlatımlar sıkıntılı ve değindikleri konular dar . En çok rağbet edilenlerinde bile yazarlar kendi stratejisi ve bakış açısı üzerinden değerlendirmiş. Ama sıfırdan öğrenilecekse kaynak kaynaktır.

[onelle]

Yazınızı okudum teşekkürler emek vermişsiniz.Yazınızda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliştirilmesini salık vermişsiniz. Ben bu işlere yeni atılan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum şu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir şekilde nereden öğrenebiliriz, bu konularda aydınlatabilir misiniz.

Bakın şunu ilave edeyim... Demek istediğim kitaplarda yazılanlar çizilenler öğrenilsin sonuca ulaşılacak değil... Belki kafanız basmayacak öğrenemeyeceksiniz ... belki canınız öğrenmek istemeyecek... Bunları öğrenmenin sadece sonuca ulaşmada kişiye yardımcı olacağını söylemek istiyorum... Çünkü borsaya yeni başlayan ve yatırım yaptığını düşünenenlerin en büyük hatası bu ... Para yatırdığında ( kısa-orta-uzun vade farketmez ) borsayı öğrendiğini ve iyi sonuçlanacağını düşünmesi ... Para kazandıkça kendini geliştirdiğini zannediyor... Oysa şansını yaver gittiğinin farkında olmuyor... Durum tam tersi ... Asıl paranı kaybettiğinde öğreneceksin... Borsa tarafı ile ilgili tek gerçek var... Paranı yatırdıktan sonra tecrübe başlayacak ve tüüüüm tecrübeli yatırımcıların geçtiği yollardan birer birer geçeceksiniz. Kaçış yok. Bu süreci hızlandıramazsınız. Daha önce tecrübe edenlerden duyduklarınızla iyi dönemi daha iyi geçiremeyeceksiniz ya da kötü döneme denk geldiğinizde hasarsız atlatamayacaksınız . Her insan farklı... Durumlar karşısında psikolojisi farklı... Karar mekanizması ,stratejisi farklı... Bu yüzden benim battığım yerde siz çıkabilirsiniz ya da tam tersi...

[tigris]

Bir şirket kendi hissesini alıyorsa korkmayın der petter luncy...
Çok kıymetli bir ayrıntı

SM-G610F cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.