YKBNK - Yapı ve Kredi Bankası

[nosfecagri]

Hocam mevduatlar çok kısa süreli, ağırlıklı 15 gün filan, buna karşılık krediler uzun süreli, örneğin şimdi ev kredisi sattı her sene %23 ile, yarın faiz düşse yapılandırma vs diyene kadar faizi tahsil etmiş oluyor, bankalar faiz düşerken ve ekonomi stabil giderken çok yüksek karlılık ve ona mukabil değerleme ile fiyatlaniyor.

Mesela 2013 yılına bakabilirsiniz.

Dolar bazlı da tl bazlı da bu banka bedava, pastadaki payını artırması da ayrı bir güzellik akbank i kar olarak geçmesi büyük bir olay, bence de en büyük özel banka olması artık uzak değil. Sorunlu kredi kredi diye sakız edildi ama bir önceki bilanço yorumunda yazmıştım, banka önce bedelli yaptı sonra aşırı düşük faiz ortamında fazla buyumemeyi tercih etti, şimdi yüksek faiz ortamında agresif takılması çok doğru hareketler ve kesinlikle yönetim başarısı. Meyvesini hem yönetim hem de bizler yiyeceğiz bence.

Dediğim gibi aslında tam tersi. Faizler %40'a gelse banka %15-20 ile aldığı parayı %40 ile satacak vs vs...

Asıl olay bu değil. Bu banka 5 yıl sonra en büyük özel banka olmaya aday...

SM-N985F cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

[Chetuo]

Sonuçta çıkarken de inerken de farklı sebeplerden kazanıyorlar...

[adestim]

*iş yatırım, ykb için hedef fiyatını 3,0 tl'den 3,30 tl'ye yükseltti, tavsiyesini 'al' olarak sürdürdü

[adestim]

*ünlü & co, ykb için hedef fiyatını 3,85 tl, tavsiyesini 'al' olarak tekrarladı

[adestim]

*ak yatırım, yapı kredi bankası için hedef fiyatını %5 artışla 3,50 tl'ye yükseltirken, 'endeksin üzerinde getiri' tavsiyesini korudu

[adestim]

ANALİZ-Yapı Kredi Bankası 2.Çeyrek Finansal Sonuç Değerlendirmesi(A1 Capital Yatırım)

A1 Capital Yatırım Menkul Değerler Tarafından Hazırlanan Analiz:"Yapı Kredi, 2Ç21 için 1,87 milyar TL piyasa tahmininin %19 üzerinde 2,23 milyar TL net kar açıklayarak tahmin yelpazesinin üst ucunda yer* alan 1,91 milyar TL'lik beklentimizi de aştı. Güçlü net faiz gelirleri* ve komisyon gelirleri farklılığın büyük kısmını açıklıyor. Beklenenden* daha derin alım satım zararları, daha iyi varlık kalitesi ile* dengelenmiş. YKB'nin bu 2Ç21 net kar rakamı, bankadan %35 daha yüksek piyasa* değerine sahip olan Akbank'tan %6 daha iyi. YKB, 2021 için TL kredi* büyüme hedefini ilk yarıdaki büyümenin %31 olmasıyla yüksek-10'lu* seviyelerden düşük 20'li seviyelere yükseltti. Komisyon artışı* hedefini de orta-10'lu seviyelerden orta-20'li büyümeye revize etti. Öte yandan kredi risk maliyeti beklentisi de 200 baz puanın altından 150 baz puanın altına revize edildi. Banka, tüm yıl için %15 civarı* özsermaye karlılığı hedefini koruyor. 2Ç21'de ulaşılan %18 özsermaye* karlılığı, bu yıllık hedefi ulaşılabilir kıldı. 1 Temmuz'da yayımladığımız raporumuzdan bu yana YKB hisseleri %9* yükselişle BIST100'ün %1'lik performansının ötesinde getiri kaydetti. Buna rağmen hisseyi en çok beğendiğimiz 2 bankadan biri olarak %24'lük* yükselme potansiyeli ile tavsiye ediyoruz. Hisse 1 yıllık ileriye* dönük 3x F/K ve 0.4x PD/DD çarpanlarıyla cazip değerlemeye sahip. " Analizin tamamı için:https://a1capital.com.tr/wp-content/...EA-EMAIL******

[adestim]

*deniz yatırım, yapı kredi bankası için hedef fiyatını 2,90 tl'den 3,50 tl'ye yükseltirken, 'al' tavsiyesini korudu

[Chetuo]

Ben 3 yıl sonrası için 10 Lira hedefimi koruyorum...

O kadar tutmayacağım ama 3 yıl sonra buradan alıntı yapıp, ben demiştim diyebilmek için not düşüyorum buraya...