Yatýrým Fonu Portföyleri

[tradestop]

Buradan oluþturduðumuz fon pörtföylerimiz hakkýnda konuþabiliriz.

Ýlk ben baþlayayým,

%33,3 TCA Ziraat Altýn Katýlým Fonu
%33,3 ZPF Ziraat Döviz Katýlým Fonu
%33.3 MPS Katýlým Hisse Yoðun Fonu

Pörtföyün 28.7.2020 itibariyle Tefastan alýnan ortalama getirisi;

Son 1 Ay Getirisi: %9,06

Son 3 Ay Getirisi: %16,82

Son 6 Ay Getirisi: %28,41

Son 1 Yýl Getirisi: %67,82

Ücretli kamu çalýþanýyým, TL olarak sadece aylýk ihtiyaçlar için ZPK Ziraat kýsa vade fonda aylýk 1 maaþým kadar býrakýp, üzerini portföyde %'si geride kalmýþ olanlara gönderiyorum. Portföy tercihim mümkün olduðunca basitlik üzerine kurulu. Mümkün olduðu kadar al sat yapmamak, stopaj kesintisini geciktirebildikçe geciktirmek, bileþik getiriden olduðunca faydalanmak ve yeni katkýlar ile pörtföyü dengelemek üzerine.

Katkýlar zaman içindeki deðiþime göre portföyü dengelemeye yetmezse; dengelemek için müdahale etmede kendime belirlediðim aralýk %10. Örneðin bir fon %33'ten %43'e çýktýðýnda, bu fondan %10 satýp portföyü dengelemek.(Veya zaman içinde %23'e düþen olursa, yükselmiþ olanlardan satýþ yapýp, düþük olaný alarak dengelemek)

Vadem uzun vade(En az 15 yýl). 50'li yaþlarda erken emeklilik, yada bu olmazsa o yýllarda ekonomik olarak rahat yýllar geçirmek.

Stratejim %33 hisse, %33 Altýn, %33 Döviz. Döviz ve Altýn kýsmen birbirine baðýmlý ayný yönde hareket etseler de, orta ve uzun vadede hisse senetleri ile kýsmen ters hareket ediyorlar.

Ülkemizde Altýn yatýrýmý hem ons hem dolar artýþýndan etkilendiði için her 2'sinin artýþ yaþadýðý yýllarda yüksek getiri getiriyor. Altýn Fonlarý'nýn ülkemizde þuan hedefi altýna paralel getiri. Teorik olarak Fon'da altýna dayalý sermaye piyasasý araçlarý içerenler altýn getirisini geçmeli ama, altýna dayalý kira sertifikasý vs. getirileri düþük olmasý ve fon giderleri nedeniyle þuan altýn getirisini geçen fon yok gibi.

Döviz olarak ta, dövize dayalý kira sertifikasý, eurobond, dýþ borçlanma araçlarý içerenler, dönemlik kupon ödemeleri vs. nedeniyle teorik olarak uzun vadede dolar üzeri getirmesi gerekiyor. Dolar ve Altýn'a uzun vade geçmiþe baktýðýmýzda Tüfe'yi yendiði görülüyor, özellikle uzun durgunluk zamanlarýndan sonra yükseliþleri, aradaki kayýplarý telafi ettiði görülüyor.

Hisse senetleri kýsmý soru iþareti; dolar bazýnda baktýðýmýzda endeks tarihi zirvelerinin oldukça uzaðýnda. Dolar ile ters korele hareket ettiðini düþündüðüm için pörtföyde bulunduruyorum. Hisse kýsmýnda kýsmen baþarýlý fonlarý seçerek ya da yurtdýþý hisse fonlarý da pörtföye ekleyerek riski azaltabiliriz. Yurtdýþý hisse fonlar da dolar'a endeksli olduðu için, altýn,döviz fonlar ile baðýmlý olmasý sebebiyle bunlar portföyde bir arada bulundurulacaksa %'si iyi ayarlanmalý, yoksa portföy dolara yüksek duyarlý hale gelecektir.

Kategori içi Fon seçiminde, Aylýk olarak Fonbul Sitesi ratinglerini ve Sharpe oranlarýný dikkate alýyorum. Getiri hedefim her yýl için Tüfe + %5 . Tabi tüfeyi kýstas almak ne kadar doðru tartýþýlýr ama maaþýmý tüfeye endeksli aldýðým için þimdilik kýstasým bu. Kýstas olarak meslek örgütlerinin enflasyon çalýþmalarý da alýnabilir, tabi bu durumda reel getiri hedefini yakalamak için daha fazla çaba gerekebilir.

Þimdilik bu plana uygun hareket ediyorum. Zaman içinde okur yazarlýk arttýkça, strateji deðiþebiliyor. Fazla sýk olmazasa da mümkün oldukça portföy deðiþimini buradan yazarým. Yukarýda yazdýklarým bir yatýrým tavsiyesi olmayýp, sizin risk, getiri beklentiniz ve zaman algýnýza uygun olmayabilir.

Baþlýk hayýrlý olsun diyorum, sizlerinde kýsa, orta, uzun vade portföylerini merakla bekliyorum, bilgi paylaþtýkça güzel.

[zenci42]

SEPETÝM

%90 DOVÝZ
%10 TDG

þimdilik...sepetde denmez ya..

[tradestop]

SEPETÝM

%90 DOVÝZ
%10 TDG

þimdilik...sepetde denmez ya..

Döviz sepeti denilebilir, uzun vadede güzel getirisi olmasý muhtemel. Kýsa vadede de elinizdeki dövizden kur þoku yaþanmasý halinde, ihya eder.

[dell14]

guzel topic hayirli olsun

[hellistheothers]

Sn. Tradestop'un portföyü son derece akýlcý ve mantýklý olmuþ.

Benim portföy stratejim þu

Periyot olarak benim de ayný þekilde 50'li yaþlarda emeklilik amacým var. O yüzden satmýyorum. 50 yaþýmdan itiabren aylýk getirinin yarýsýný düzenli çekmek gibi bir hayalim var.

toplam portföyüm 430 k civarý. ( içinde birikmiþ 13 k civarý stopaj var )

%50 civarý ppf , %30 civarý hisse yoðun , %20 civarý diðer fonlar var ( bu kýsým deðiþebiliyor, gbc gibi yabancý yatýrým fonlarýna yatýrým yapan fonlar da olabiliyor, deðiþken ya da eurobond fonu da olabiliyor )

ppf fon seçerken aralarýnda performansý en iyi, mevduatla en iyi rekabet edebilen fili seçtim, çok uzun zamandýr deðiþtirmedim.
hisse yogun fonlarda olmazsa olmazým, bist100 getirisini düzenli geçebilmesi. þu anda tkf , mac, mps taþýyorum. SÖzgelimi eid fonu zamanla bist100'ü yenemez oldu mps ile deðiþtirdim.

diðer kýsmý zaman zaman deðiþebiliyor. þu anda diðer kýsmýnda gma, okd, opb gibi deðiþkenler, ipv ve dbh gibi eurobond fonlarý var.

birikimi nasýl yapýyorum. Günlük ( her iþ günü ) 55-60 lira civarý fonlara ekliyorum. O gün endeks kýrmýzý ise, hisse yogun fon, endeks cok artmýþsa, ppf, ya da dolar durgunsa eurobond fonu vs alýyorum Bu mantýkla hareket edince, portföydeki yüzdeler de deðiþemiyor, çünkü entrümanlardan biri bir dönem artýyorsa, diðeri baþka dönem artýyor. .

Altýnýn uzun vadede tüfe üstü getirse de ben altýnýn herhangi bir vadede, tüfeye eþit olacaðýna ve tekrar döneceðine inanýyorum ekonomi teoriði açýsýndan. Çünkü hala yogun olarak yeryüzünde üretilen arzý durmayan bir ürün. Altýn getirisini relatif olarak geçebilen bir fon görsem düþünmeden alýrdým ama.

Hisse fonlara yatýrýmdaki genel mantýðým þu. bist100'ün de uzun vadede tüfe kadar artacaðýný nominal olarak artsa da dolar bazýnda ayný yerlerde kalacaðýný düþünüyorum. ( 40 yýldýr 0.5 cent, 3.5 cent arasý gidip geliyor ) Bist100'ü yýllýk yaklaþýk 20-25% geçebilen baþarýlý fonlar ile reel getiri elde etmeye çalýþýyorum.

[tradestop]

Sn. hellistheothers, tebrik ederim.

Üzerinde iyi düþünülmüþ uzun vade sisteminiz var. Elinize para geçtiðinde ne yapacaðýnýzý düþünmüyorsunuz, geriye plânýnýza sadýk kalmak kalýyor.

Fon iþinde dediðiniz gibi ýsrarcý olmamak lazým, yeterli zamaný verdikten sonra bir fon geçmiþini artýyorsa, ayný kategoride daha baþarýlý olanla deðiþtirmek lazým. Özellikle hisse yogun fonlarda stopaj olmamasý bu açýdan avantaj. Stopaj olanlarda ise deðiþikliklerde biraz daha sabýrlý olunabilir.

Sisteminizi olmasý, diðerlerinden her zaman 1-0 önde olacaðýnýz anlamýna gelir. Umarým hedeflerimize ulaþabiliriz.

[Kemtuz]

Güzel konu, hayýrlý olsun. Fonlara gireli 3 ay oldu. Bireysel emeklilik birikimimin bile fonlarýna daha önce bakmamýþtým.
+Þu an bir strateji geliþtiremedim. Çalýþýyorum.
÷20 fil
÷30 mac+ oph(memnun deðilim)
÷10 aft
÷30 sua +gma(memnun degilim)
÷10 osl

[tradestop]

Sn Kemtuz, kendinizi geliþtirmeye devam, doðru yoldasýnýz.

Saygýlar.