FONARÞÝ ( hellistheothers )

[hellistheothers]

Bu aþamadan sonra yapacaðýmýz ilk þey, her zaman , günlük yatýrým miktarý olarak aldýðýmýz 100 tl. nin 3 katý kadar miktarý sürekli boþta tutmak. Yani günlük yatýrýmýmýz dýþýnda her zaman 300 tl. boþta para olacak.

Günlük yatýrým için ayýrdýðýmýz miktar , yani 100 tl = toplam 2% eksi deðiþime denk gelecek.

Nasýl bir biriktirme yapýlacaðýný en iyi örnekler anlatacaðý için onun üzerinden gidelim.

Örnek 1 : bist 100 % 2,10 usdtry % -0.50

Artý performans gösteren dayanaða yatýrým yapan fonlara ertesi gün yatýrým yapmýyoruz.

Bu koþulda hisse bazlý fonlara yatýrýlacak miktar = 0 tl.

döviz bazlý enstrümanlara ise 100= %2 ise , 25 = -0.50% olacaðýndan

döviz bazlý fonlara yatýrýlacak miktar = 25 tl

Kalan 100-25 = 75 tl ise, 1.kategorideki sabit getirili fonlara yatýrým yapýlacaktýr.


Örnek 2 : bist 100 - %1,10 usdtry %-0.90

Bu durumda hisse yoðun fonlara 55 tl.
döviz bazlý fonlara ise 45 tl yatýrýlacaktýr.

sabit getirili fonlara o gün yatýrým yapýlmayacaktýr.


Örnek 3 : bist 100 -%2,20 usdtry %-1,00

bu durumda hisse yogun fonlara 110 tl ,

döviz bazlý fonlara 50 tl yatýrým yapýlacaktýr.

Bu durumda günlük yatýrýmýmýz 60 tl aþýlmak zorundadýr. Bu kýsmý , boþta tuttugumuz 300 tl ( günlük yatýrým miktarý *3) kýsmýndan karþýlayacaðýz.

Sonrasýnda tekrar 300 tl boþa çýkarmak için gerekli sabit getirili fonu satacaðýz.

Kolayca anlaþýlacaðý üzere, hem bist100 hem usdtry'nin artý olduðu günlerde günlük yatýrýmýmýzý sadece sabit getirili fonlara yaapcaðýz.

Burada en bariz sýkýntýlardan biri, 50 tl altýnda fon alýmý mümkün deðildir çoðu zaman. Bu yüzden, 50 tl altý alýmlar pas geçilebilir, sadece üstündeki iþlemler uygulanabilir. Ya da diyelim ki 20 tl.lik bir yatýrým pas geçildiyse, sonrasýnda 30 tl.lik yatýrým gerektiði anda beraber yapýlabilir.

Benim kiþisel olarak günlük yatýrým miktarým bu meblaðýn üzerinde olduðu için pratikte bu sýkýntý ile karþýlaþmýyorum, ancak bu durumda olanlar kiþisel revizeye gidebilir.

Zaten birebir uygulanmasý için deðil, baþta da söylediðim gibi ufuk açmak için paylaþýyorum.

Metodun amacý, fon maliyetlerini mümkün olduðu kadar düþük tutabilmek, giriþleri doðru yerde yapmaya çalýþmaktýr.

Ve yine uzun vadede dönemsel sapmalar olsa dahi , portföyde sabit getirili fonlar %50 civarý yer tutarken döviz bazlý enstrümanlar %25, endeks bazlýlar da %25 tutacak ve daha önce baþka bir yazýda paylaþtýðým ideal portföy kurgularýna da yakýn olacaktýr.

[hellistheothers]

Özetle, fonlarda birikimin temel amacý düþen enstrümanlarda alým yapýp, olasý yukarý hareketlerde beklemektir.
Herkes buna uygun kendi modellemesini yapabilir aslýnda.

Bu; psikolojik olarak daha yönetilebilir, yatýrým fonlarý genel mantýðý ile de daha uyuþur bir stratejidir.

Yatýrým kurumlarýnda çalýþan profesyonel dostlarýmla da sohbetlerimde her zaman söyledikleri, hisse senedi yatýrýmcýlarýnda batýþlarýn en büyük nedeninin ''paçal'' denen hisse düþtükçe daha çok almak üzerine yeryüzünde yeri olmayan , hiç bir trade mantýðý ile uyuþmayan bir yolun izlenmesidir.

Tekil þirketler batabilir, ne kadar büyük olurlarsa, olsun, ancak endeksler batmaz. Dolayýsýyla ayný anda en az 40-50 þirkete yatýrým yapan fonlarýn , þirketlerin aksine bir ''dibi '' vardýr. Çünkü bütün þirketler asla ayný anda batmaz.

Zaten hisse fonu seçiminde de detaylarýný açýkladýðým üzere, endekse birebir paralel giden, relatif getiri yapamayan hisse fonlarla asla ilgilenmeyeceðiz. Bizim gözümüz hep bist100'ü yenebilen fonlarda olacak.

Dolayýsýyla, paçal'ýn tam da uygulanabileceði, sonuç alýnabileceði alandýr yatýrým fonlarý.

Bol kazançlar.


Bir sonraki yazýda eurobond fonlarý seçimi, nasýl bir getiri umulmalý, yatýrým dinamikleri, tefaþtaki eurobond fonlarý, nelerden etkilenirler, vs. den bahsedeceðim.

[hellistheothers]

Kýsa Piyasa Yorumu 14 /10

Endeks : Düne göre ekstra bir þey söylemeyeceðim. Aynen devam ediyor. TL zirve 1,245 test edilecektir.

usdtry : Yeni direnç 8.00 mi oldu psikolojik anlamda, test ettiðinde satýþ gelip gelmeyeceðini görmek gerek. 7.50'ye gevþemesi halinde uzun kontrat ile alým yapmak dýþýnda izleyeceðim sadece.

fonlar : orada da deðiþen bir þey yok. eib ve ýdy ile birlikte zaman zaman gbc ( yabancý hisse fonu ) ekliyorum þimdilik. Hisse fonu ve eurobond fonu eklemeyip bekliyorum.


Hisse portföyümde bugün beklemediðim kadar çabuk prim yapan ipeke'yi çýkardým. mepet ve pgsus ekledim. Son durum mepet/pgsus/sasa/gsdde

15.10 / Kýsa piyasa Yorumu

Endeks tarafýnda sýnýrlý ve hacimsiz satýþlar var. Þu anda sadece destek noktalarýný güçlendirdiði düþünülebilir. Kýsa vadeli boða piyasasýnýn kýsmi düzeltmesi hüviyetinde. Bahsettiðim 1140- 1120 vs. altý olmadýkça 1245 hedefli hareket sürecektir kanýmca.

usdtry / trendi sürüyor ancak açýnýn dikliði de azalýyor. Biraz dinlenmek, konsolide olmak isteyecektir ppk toplantýsýna kadar. Ancak daha önce de yazdýgým gibi. 7.50 civarýna gevsemesini alým fýrsatý kullanmak dýþýnda izlemekle yetiniyorum.

fonlar : sadece sabit getirili fonlarý artýrmaya devam.

Hisse : Ayný 4 hisse ile devam ediyorum. ( tektu ekledim ) mepet/pgsus/sasa/gsdde/tektu

viop : 129.700 civarýnda %50 kadar endeks uzun pozisyona girdim.

[Saf_sata]

Özellikle son paylaþým serisi tamda beklediðim þeydi. Çok teþekkürler sn. hellistheothers

Biriktirme tekniðinizi çok iyi anladým ve bence son derece mantýklý. Belki günlük olarak istikrarlý uygulayamam ama alýmlarýmý bu formata uyarlamakta çok zor deðil. Paylaþýmlarýnýz için tekrar teþekkürler. Son olarak fon isimleri konusunda diðer baþlýkta fikirlerimi beyan ettim. Umarým sizde aynen bu formatta devam eder ve gerek fon özelinde gerekse portföy detaylý olarak paylaþýmlarla yol gösterirsiniz.

Saygýlarýmla,

[hellistheothers]

Özellikle son paylaþým serisi tamda beklediðim þeydi. Çok teþekkürler sn. hellistheothers

Biriktirme tekniðinizi çok iyi anladým ve bence son derece mantýklý. Belki günlük olarak istikrarlý uygulayamam ama alýmlarýmý bu formata uyarlamakta çok zor deðil. Paylaþýmlarýnýz için tekrar teþekkürler. Son olarak fon isimleri konusunda diðer baþlýkta fikirlerimi beyan ettim. Umarým sizde aynen bu formatta devam eder ve gerek fon özelinde gerekse portföy detaylý olarak paylaþýmlarla yol gösterirsiniz.

Saygýlarýmla,

Çok teþekkür ederim, elimden geldiði kadar, vaktim olduðu kadar paylaþýmlara devam etmeye çalýþacaðým.

[coltrane]

merhabalar, alýma kapanýþ verilerine göre mi karar veriyorsunuz yoksa belirlediðiniz bir saatteki verilere göre fonun o günkü son iþlem saatini yakalayacak þekilde mi emir giriyorsunuz?

[hellistheothers]

merhabalar, alýma kapanýþ verilerine göre mi karar veriyorsunuz yoksa belirlediðiniz bir saatteki verilere göre fonun o günkü son iþlem saatini yakalayacak þekilde mi emir giriyorsunuz?

Kapanýþ verileri. elbette ertesi günkü veriler bir gün önceki ile uyuþmayabilir, ancak uzun vadede daha avantajlý fiyatlar oluþuyor.

[eusebio]

Sn. hellistheothers;

Hem ana baþlýkta, hem de kendi baþlýðýnýzdaki bilgilendirmeleriniz için çok teþekkür ederim. Biriktirme yöntem önerinizi anladým, ancak toplu giriþ için bir öneriniz olabilirmi? Yeni giriþ yapacaksak günlük biriktirme þeklinde mi ilerlemeyi önerirsiniz yoksa baþka bir formülle girdiyi fon gruplarýna daðýtmayý mý?
Mesela 45 gün önce ilk kez fon alma kararý vermiþ olsaydýk, bu sürede hem bist100, hem de USDTRY çoðunlukla artý yazdýðý için neredeyse tüm paramýzý sabit getirili fonlara yatýrmamýz gerekecekti.

Tekrar paylaþýmlarýnýz için çok teþekkür ederim.