FONARÞÝ ( hellistheothers )

[mask543]

Öncelikle sizi çok dikkatli þekilde takip ettiðimi ve yazdýklarýnýzdan çok faydalandýðýmý tekraren belirteyim. Sizden öðrendiklerimi uygulayarak makul bir fon sepeti ve stratejisi oluþturmaya çalýþýyorum. Aklýma takýlan bir kaç husus var, cevaplayabilirseniz çok memnun olurum.

Fon alýmýnda bir önceki günün kapanýþ verilerini esas aldýðýnýzý belirtiyorsunuz. Fakat fonun alýþ fiyatý öðleden önce talimat verildi ise o günkü kapanýþ fiyatýna göre belirleniyor. Bu durumda en azýndan öðleden önceki durumu deðerlendirip (BIST düþüyorsa hisse fonu, döviz düþüyorsa eurobond fonu, ikisi de artýyor yada en azýndan düþmüyorsa sabit getirili fon) alýmý buna, yani alým yapýlan günün verilerine göre yapmak gerekmez mi? (Ben sizin daha önceki yazýlarýnýzdan günlük alým stratejinizin bu þekilde olduðu sonucunu çýkarmýþtým ve bir müddetir kendi alýmlarýmý bu þekilde yapýyorum. Þimdi yukarýdaki örnekleri inceleyince sizin alým stratejinizin bu þekilde olmadýðýný anladým.)

Yukarýdaki örneðinizde yer aldýðý þekilde, dünkü kapanýþa göre BIST % 2 ekside ise fonun bugünkü artýþ oranýna-fiyatýna bakmaksýzýn alým yapýyor olmayacak mýyýz? Örneðin BIST dün % 2 düþmüþtü, ama bugün % 3 artýda, sadece dünkü kapanýþý baz alýrsak bu örnekte olduðu gibi pahalý almýþ olmayacak mýyýz? Amacýmýz biriktirmek olduðu için öðlene kadar BIST in durumunu deðerlendirip düþüþ varsa buna göre o gün gerçekleþmesi muhtemel düþük fiyattan alým yapmak daha makul olmaz mý?

Eleþtiri amacýyla deðil, öðrenmek ve bir sistem oluþturmak amacýyla soruyorum, þimdiden teþekkür ederim.

Kapanýþ verileri. elbette ertesi günkü veriler bir gün önceki ile uyuþmayabilir, ancak uzun vadede daha avantajlý fiyatlar oluþuyor.

Redmi Note 8 Pro cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

[hellistheothers]

Öncelikle sizi çok dikkatli þekilde takip ettiðimi ve yazdýklarýnýzdan çok faydalandýðýmý tekraren belirteyim. Sizden öðrendiklerimi uygulayarak makul bir fon sepeti ve stratejisi oluþturmaya çalýþýyorum. Aklýma takýlan bir kaç husus var, cevaplayabilirseniz çok memnun olurum.

Fon alýmýnda bir önceki günün kapanýþ verilerini esas aldýðýnýzý belirtiyorsunuz. Fakat fonun alýþ fiyatý öðleden önce talimat verildi ise o günkü kapanýþ fiyatýna göre belirleniyor. Bu durumda en azýndan öðleden önceki durumu deðerlendirip (BIST düþüyorsa hisse fonu, döviz düþüyorsa eurobond fonu, ikisi de artýyor yada en azýndan düþmüyorsa sabit getirili fon) alýmý buna, yani alým yapýlan günün verilerine göre yapmak gerekmez mi? (Ben sizin daha önceki yazýlarýnýzdan günlük alým stratejinizin bu þekilde olduðu sonucunu çýkarmýþtým ve bir müddetir kendi alýmlarýmý bu þekilde yapýyorum. Þimdi yukarýdaki örnekleri inceleyince sizin alým stratejinizin bu þekilde olmadýðýný anladým.)

Yukarýdaki örneðinizde yer aldýðý þekilde, dünkü kapanýþa göre BIST % 2 ekside ise fonun bugünkü artýþ oranýna-fiyatýna bakmaksýzýn alým yapýyor olmayacak mýyýz? Örneðin BIST dün % 2 düþmüþtü, ama bugün % 3 artýda, sadece dünkü kapanýþý baz alýrsak bu örnekte olduðu gibi pahalý almýþ olmayacak mýyýz? Amacýmýz biriktirmek olduðu için öðlene kadar BIST in durumunu deðerlendirip düþüþ varsa buna göre o gün gerçekleþmesi muhtemel düþük fiyattan alým yapmak daha makul olmaz mý?

Eleþtiri amacýyla deðil, öðrenmek ve bir sistem oluþturmak amacýyla soruyorum, þimdiden teþekkür ederim.



Redmi Note 8 Pro cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

Rica ederim, karþýlýklý fikir alýþveriþi için buradayýz. Her þeyi sorabilirsiniz.
Þimdi hocam. Elimizde bir gerçeklik var.
Nedir bu gerçeklik ? Fonu aldýðýmýz anda o günkü kapanýþa göre alýyoruz ve alacaðýmýz fiyatý bilmiyoruz.
Bu doðru.
Ancak bildiðimiz tek þey ne ? Bir gün önceki fiyat. Biz de ancak bunu kullanabiliriz. yani 100 olan bir endekste ertesi gün alým yapmak ile, 98 lira olan bir endekste ertesi gün alým yapmak arasýnda. Ýhtimalen ikinci gün daha iyi bir fiyattan alýnacaðý aþikar. Yani ertesi gün 101' e çýkýp bize o fiyattan alým yaptýrabilir.
Ancak istatistiksel olarak bunu aylar, yýlla boyu uyguladýðýnýzda, alým fiyatý ortalamanýz daha iyi olacaktýr.
Ýlaveten, bir gün düþüþlerde toplama biriktirme sürerken ( ertesi gün artsa bile ) , aslen çokça 4-5 gün süren düþüþler sýrasýnda alým yapmýþ olacaðýz.

[hellistheothers]

Sn. hellistheothers;

Hem ana baþlýkta, hem de kendi baþlýðýnýzdaki bilgilendirmeleriniz için çok teþekkür ederim. Biriktirme yöntem önerinizi anladým, ancak toplu giriþ için bir öneriniz olabilirmi? Yeni giriþ yapacaksak günlük biriktirme þeklinde mi ilerlemeyi önerirsiniz yoksa baþka bir formülle girdiyi fon gruplarýna daðýtmayý mý?
Mesela 45 gün önce ilk kez fon alma kararý vermiþ olsaydýk, bu sürede hem bist100, hem de USDTRY çoðunlukla artý yazdýðý için neredeyse tüm paramýzý sabit getirili fonlara yatýrmamýz gerekecekti.

Tekrar paylaþýmlarýnýz için çok teþekkür ederim.

Hocam fon yatýrýmý emeklilik vs. için gibi uzun vadeli olmalý. 30-35 günlük alýmsýz ama 30-35 günlük alýmlý geçen süreler olacaktýr bu süreçte.
Ancak toplu alým yapmak isteyen, toplu alýmý herhangi bir noktadan yapýp, sonrasýnda yatýrýmýný biriktirerek devam edebilir.

[hellistheothers]

15.10 / Kýsa piyasa Yorumu

Endeks tarafýnda sýnýrlý ve hacimsiz satýþlar var. Þu anda sadece destek noktalarýný güçlendirdiði düþünülebilir. Kýsa vadeli boða piyasasýnýn kýsmi düzeltmesi hüviyetinde. Bahsettiðim 1140- 1120 vs. altý olmadýkça 1245 hedefli hareket sürecektir kanýmca.

usdtry / trendi sürüyor ancak açýnýn dikliði de azalýyor. Biraz dinlenmek, konsolide olmak isteyecektir ppk toplantýsýna kadar. Ancak daha önce de yazdýgým gibi. 7.50 civarýna gevsemesini alým fýrsatý kullanmak dýþýnda izlemekle yetiniyorum.

fonlar : sadece sabit getirili fonlarý artýrmaya devam.

Hisse : Ayný 4 hisse ile devam ediyorum. ( tektu ekledim ) mepet/pgsus/sasa/gsdde/tektu

viop : 129.700 civarýnda %50 kadar endeks uzun pozisyona girdim.

viop endeks uzunlarý akþam seansý kapanýþýnda kapadým. 130,700'den

[hellistheothers]

Yerel parasý günden güne hýzla eriyen bizim gibi enflasyonist ülkelerde global para cinsinden borçalanma araçlarý fonlarý portföylerin olmazsa olmazý.

Bu yüzden eurobond fonlardan da 2-3 fonluk bir sepet ile portföylerin %20-25'i civarýnda tutulmalý her daim diye düþünüyorum.

Eurobond fonlarý usdtry ile kýyas etmek yanlýþ olabilir. Çünkü, bu fonlarda hem kur yansýmasý hem de bir miktar dolar faizi gelire yansýyacaktýr.

Bu fonlar arasýnda uzun vadede kýyas kriterlerini geçenler hemen hemen yok. Eurobond alýmlarýný kurumsal bazda yapmak da çok büyük meblaðlar gerektirdiðinden aktif yönetilemiyorlar, genelde ellerindeki bond'u ihraçtan itfaya kadar tutuyorlar.

Bu fonlarýn aralarýndaki farklarý genelde Türkiye ihracý bondlar ya da yabancý bondlar olmasý. Ya da taþýdýklarý bondlarýn vadeleri yaratýyor. Kimi çok riskli ülke bondlarýna ve uzun vadeli bondlara yatýrým yaparken, kimisi daha güvenli limandalar.

Bu bondlarý usdtry kuru kadar etkileyen diðer bir faktör ülke cds'i denen 5 yýllýk gösterge ölçümü. Bu bir anlamda ülke risk puaný. Aslýnda bu, uzun vadede daha yüksek faizli, getirili bondlara neden olup karlý hale getirirken, öte yandan daha düþük cds zamanýnda çýkarýlmýþ fonun elinde bulunan bondlarýn ikinci el faizini yükseltip kayýplara neden oluyor.

Öte yandan cds, bir anlamda ülkenin borçlarýný ödeme ihtimali olarak da düþünülebilir. Yani cds'i ne yüksek faizi ne kadar fazla denen bir ülke moratoryum ilan edip, borçlarýný ödemeyebilir de. ( geçmiþte bir iki ülkede yaþandý )

Burada da para piyasalarýnýn deðiþmez kuralý devreye giriyor. Ne kadar yüksek risk, o kadar getiri. Bu ikisi birbiri ile yine ayrýlmýyor.

Peki bu minvalde eurobond fon seçimi nasýl yapýlabilir ? Riski düþürmek ve getiri stabilizasyonu için, bu fonlarýn içeriði incelenip daha yüksek riskli ülkelere yatýrým yapan ya da daha uzun vadeli bond taþýyanlar ile, daha güvenli olanlardan oluþturulacak ortalama bir sepet yapýlabilir . ( sözgelimi 1 daha defansif fon, 1 daha agresif fon ile )

Fonlarýn içerikleri belli periyotlarla kap kanalý ile yayýnlanýyor, ancak bunlara ulaþýlmasa dahi, bununla ilgili en önemli ipucu, fonun volatilitesidir. usdtry artýþlarýna da düþüþlerine de bu oranlarýn üstünde tepki verenler genelde daha riskli ve uzun vadeli bondlar taþýmaktadýrlar.

Yani günlük volatilite ve dalgasý yüksek bir fon ile daha düþük ve sakin seyreden bir fon ikili sepet yapýlabilir.

Bu fonlardan uzun vade beklentimiz, usd mevduat yapan birinin gelirini geçmek olmalý. Çoðu riskli ülkenin bondunun bizdeki yýllýk usd mevduatýndan yüksek oranlarda olduðu düþünülürse belli bir vadede ulaþýlabilirdir.

Bol kazançlar.


Örnek eurobond fonlarý , volatilite kýyaslarýný sonraki yazýlarýmda deðineceðim.

[eray026]

Yerel parasý günden güne hýzla eriyen bizim gibi enflasyonist ülkelerde global para cinsinden borçalanma araçlarý fonlarý portföylerin olmazsa olmazý.

Bu yüzden eurobond fonlardan da 2-3 fonluk bir sepet ile portföylerin %20-25'i civarýnda tutulmalý her daim diye düþünüyorum.

Eurobond fonlarý usdtry ile kýyas etmek yanlýþ olabilir. Çünkü, bu fonlarda hem kur yansýmasý hem de bir miktar dolar faizi gelire yansýyacaktýr.

Bu fonlar arasýnda uzun vadede kýyas kriterlerini geçenler hemen hemen yok. Eurobond alýmlarýný kurumsal bazda yapmak da çok büyük meblaðlar gerektirdiðinden aktif yönetilemiyorlar, genelde ellerindeki bond'u ihraçtan itfaya kadar tutuyorlar.

Bu fonlarýn aralarýndaki farklarý genelde Türkiye ihracý bondlar ya da yabancý bondlar olmasý. Ya da taþýdýklarý bondlarýn vadeleri yaratýyor. Kimi çok riskli ülke bondlarýna ve uzun vadeli bondlara yatýrým yaparken, kimisi daha güvenli limandalar.

Bu bondlarý usdtry kuru kadar etkileyen diðer bir faktör ülke cds'i denen 5 yýllýk gösterge ölçümü. Bu bir anlamda ülke risk puaný. Aslýnda bu, uzun vadede daha yüksek faizli, getirili bondlara neden olup karlý hale getirirken, öte yandan daha düþük cds zamanýnda çýkarýlmýþ fonun elinde bulunan bondlarýn ikinci el faizini yükseltip kayýplara neden oluyor.

Öte yandan cds, bir anlamda ülkenin borçlarýný ödeme ihtimali olarak da düþünülebilir. Yani cds'i ne yüksek faizi ne kadar fazla denen bir ülke moratoryum ilan edip, borçlarýný ödemeyebilir de. ( geçmiþte bir iki ülkede yaþandý )

Burada da para piyasalarýnýn deðiþmez kuralý devreye giriyor. Ne kadar yüksek risk, o kadar getiri. Bu ikisi birbiri ile yine ayrýlmýyor.

Peki bu minvalde eurobond fon seçimi nasýl yapýlabilir. Riski düþürmek için, bu fonlarýn içeriði incelenip daha yüksek riskli ülkelere yatýrým yapan ya da daha uzun vadeli bond taþýyanlar ile, daha güvenli olanlardan oluþturulacak ortalama bir sepet yapýlabilir . ( sözgelimi 1 daha defansif fon, 1 daha agresif fon ile )

Fonlarýn içerikleri belli periyotlarla kap kanalý ile yayýnlanýyor, ancak bunlara ulaþýlmasa dahi, bununla ilgili en önemli ipucu, fonun volatilitesidir. usdtry artýþlarýna da düþüþlerine de bu oranlarýn üstünde tepki verenler genelde daha riskli ve uzun vadeli bondlar taþýmaktadýrlar.

Yani günlük volatilite ve dalgasý yüksek bir fon ile daha düþük ve sakin seyreden bir fon ikili sepet yapýlabilir.

Bu fonlardan uzun vade beklentimiz, usd mevduat yapan birinin gelirini geçmek olmalý. Çoðu riskli ülkenin bondunun bizdeki yýllýk usd mevduatýndan yüksek oranlarda olduðu düþünülürse belli bir vadede ulaþýlabilirdir.

Bol kazançlar.


Örnek eurobond fonlarý , volatilite kýyaslarýný sonraki yazýlarýmda deðineceðim.

Bilgilendirme paylaþýmý için teþekkürler

[hellistheothers]

Bilgilendirme paylaþýmý için teþekkürler

Ben teþekkür ederim, selamlar.

[Delta Heavy]

Yerel parasý günden güne hýzla eriyen bizim gibi enflasyonist ülkelerde global para cinsinden borçalanma araçlarý fonlarý portföylerin olmazsa olmazý.

Bu yüzden eurobond fonlardan da 2-3 fonluk bir sepet ile portföylerin %20-25'i civarýnda tutulmalý her daim diye düþünüyorum.

Eurobond fonlarý usdtry ile kýyas etmek yanlýþ olabilir. Çünkü, bu fonlarda hem kur yansýmasý hem de bir miktar dolar faizi gelire yansýyacaktýr.

Bu fonlar arasýnda uzun vadede kýyas kriterlerini geçenler hemen hemen yok. Eurobond alýmlarýný kurumsal bazda yapmak da çok büyük meblaðlar gerektirdiðinden aktif yönetilemiyorlar, genelde ellerindeki bond'u ihraçtan itfaya kadar tutuyorlar.

Bu fonlarýn aralarýndaki farklarý genelde Türkiye ihracý bondlar ya da yabancý bondlar olmasý. Ya da taþýdýklarý bondlarýn vadeleri yaratýyor. Kimi çok riskli ülke bondlarýna ve uzun vadeli bondlara yatýrým yaparken, kimisi daha güvenli limandalar.

Bu bondlarý usdtry kuru kadar etkileyen diðer bir faktör ülke cds'i denen 5 yýllýk gösterge ölçümü. Bu bir anlamda ülke risk puaný. Aslýnda bu, uzun vadede daha yüksek faizli, getirili bondlara neden olup karlý hale getirirken, öte yandan daha düþük cds zamanýnda çýkarýlmýþ fonun elinde bulunan bondlarýn ikinci el faizini yükseltip kayýplara neden oluyor.

Öte yandan cds, bir anlamda ülkenin borçlarýný ödeme ihtimali olarak da düþünülebilir. Yani cds'i ne yüksek faizi ne kadar fazla denen bir ülke moratoryum ilan edip, borçlarýný ödemeyebilir de. ( geçmiþte bir iki ülkede yaþandý )

Burada da para piyasalarýnýn deðiþmez kuralý devreye giriyor. Ne kadar yüksek risk, o kadar getiri. Bu ikisi birbiri ile yine ayrýlmýyor.

Peki bu minvalde eurobond fon seçimi nasýl yapýlabilir ? Riski düþürmek ve getiri stabilizasyonu için, bu fonlarýn içeriði incelenip daha yüksek riskli ülkelere yatýrým yapan ya da daha uzun vadeli bond taþýyanlar ile, daha güvenli olanlardan oluþturulacak ortalama bir sepet yapýlabilir . ( sözgelimi 1 daha defansif fon, 1 daha agresif fon ile )

Fonlarýn içerikleri belli periyotlarla kap kanalý ile yayýnlanýyor, ancak bunlara ulaþýlmasa dahi, bununla ilgili en önemli ipucu, fonun volatilitesidir. usdtry artýþlarýna da düþüþlerine de bu oranlarýn üstünde tepki verenler genelde daha riskli ve uzun vadeli bondlar taþýmaktadýrlar.

Yani günlük volatilite ve dalgasý yüksek bir fon ile daha düþük ve sakin seyreden bir fon ikili sepet yapýlabilir.

Bu fonlardan uzun vade beklentimiz, usd mevduat yapan birinin gelirini geçmek olmalý. Çoðu riskli ülkenin bondunun bizdeki yýllýk usd mevduatýndan yüksek oranlarda olduðu düþünülürse belli bir vadede ulaþýlabilirdir.

Bol kazançlar.


Örnek eurobond fonlarý , volatilite kýyaslarýný sonraki yazýlarýmda deðineceðim.

Sn hellistheothers, eurobond fonlarý kýyas kriterini geçememeleri sebebiyle çok kullanýþlý görünmüyor. Sadece mevduatý geçmek için ise fon takibi ve hisse fonlarda yaptýðýmýz gibi aktif alým bana yorucu geliyor.

Ayrýca deðerli katlýlarýnýz için teþekkürler, aktif strateji konuþulan fon forumlarýnýn artmasý dileðiyle.


Tapatalk kullanarak iPhone aracýlýðýyla gönderildi