Denizbank : 15.000 alan, 700’e yakn ubesiyle 14 milyon mterisine 4 lkedeki itirak banka ve ubelerinin yan sra yurtii itirakleriyle hizmet veren DenizBank, 27 yllk tarihinde lkemize 10 milyar USD’nin zerinde net sermaye girii salam Trkiye’nin 5. byk zel bankasdr. Tarmdan Kobilere, turizmden denizcilie, lkemizin byk altyap ve enerji projelerine, eitim ve salk sektrlerine 30 milyar USD’nin zerinde uzun vadeli kaynak temin etmitir. Kurum olarak, eski bir alanmzn kart, Bankamzla ilgisi bulunmayan mnferit bir olayn kamuoyunda gndemi megul etmesinden znt duymaktayz.
Konuya ilikin ceza davasnn balam olmas ve dosya zerindeki gizlilik kararnn kalkmasnn ardndan eitli basn ve yayn organlarnda an itibaryla madur olduunu iddia eden kii ve avukatlar tarafndan DenizBank A.. hakknda dorular saklanarak tek tarafl, asl olmayan ok sayda beyanat verilmektedir. Bu beyanatlar; Bankamz hakknda kovuturmaya yer olmadna karar verilmesine ramen, farkl mecralarda, grlerimize bavurulmadan, doruluu teyit edilmeden ve tarafl olarak kullanlmaktadr. Bylece hem gerekler arptlmakta hem de Bankamz itibar zarar grecek ekilde haberlere konu edilmektedir.
Kurumumuz, kovuturma sreci devam eden bu olayda; konunun mahkemeler nezdinde hzla ve adilane bir ekilde sonulanacana olan inan ve mteri gizliliine riayet etme ilkesiyle, hukuk srecinin ve adaletin tecelli etmesini beklemektedir. Ne var ki, yaplan ok sayda tarafl yayn karsnda kamuoyuna bu bilgilendirmenin yaplmas zorunlu hale gelmitir. Her eye ramen aklamamzda, kurum olmann sorumluluuyla hareket edilmesine zen gsterilmi ve ilgili kiilerin adlarna yer verilmemitir.
Bankamz, konudan 2022 yl Haziran ayndan itibaren Levent Bykdere Caddesi ubemizde mdr olarak grev yapan Seil Erzan’n iki gnlk mazeret izni nedeniyle grevinin banda olmad 07.04.2023 tarihinde mterimiz de olan bir ikyetinin ubeye gelmesi ile ilk kez haberdar olmutur.KAMUOYUNUN DKKATNE ZELLKLE SUNMAK STERZ K KAYETLERN MADUR OLDUKLARINI DDA ETTKLER OLAYLAR YAKLAIK BR YIL NCESNE KADAR GTT HALDE 7 NSAN TARHNE KADAR H KMSE TARAFINDAN KONU LE LGL NE BANKAMIZA NE BDDK’YA NE DE CMER’E TALEP, HBAR VEYA KAYET LETLMEMTR.
KONU ADL MAKAMLARA LK KEZ KM TARAFINDAN NTKAL ETTRLMTR?
Bankamz Tefti Kurulu tarafndan derhal incelemeye alnan konu, 7 Nisan 2023 Cuma gn saat 16:30 sularnda Genel Mdrmze aktarlmtr. Tarafmza gelen ilk bilgi zerine ncelikle Seil Erzan ile iletiime geilmeye allm ancak kendisine Bankamzca bilinen iki telefon numaras zerinden ulalamamtr. Ayn gn, stanbul Cumhuriyet Basavclna bavuruda bulunulmu, olaya karanlarn kamuoyunda futbol ve i dnyasndan hret isimler olmas da gz nnde bulundurularak ad geenlerin kiisel haklarnn korunmas amacyla dosyada gizlilik talep edilmi; Seil Erzan’a hibir ekilde ulalamamas, ortada bir bankaclk suu olma ihtimali de gzetilerek Seil Erzan iin yurt dna kma yasa talebinde bulunulmutur.
7 Nisan Cuma gn ilerleyen saatlerde Genel Mdrmz, yine spor dnyasndan olan isimler tarafndan aranm ve grme talep edilmitir.
8 NSAN CUMARTES KAYET LE YAPILAN LK GRME
8 Nisan Cumartesi sabah spor dnyasndan olan isimler Bankamz ziyaret etmi, kendileriyle Bankamz Hukuk, Operasyon, Tefti Kurulu, nsan Kaynaklar birimlerinin yneticileri, ilgili Blge Mdr ve Genel Mdrmzn de katld toplant gerekletirilmitir. Toplantda, spor dnyasndan olan kiiler kendi eski hocalarnn adyla anlan bir fon olduunu belirtip Seil Erzan tarafndan kandrldklarn ve nemli tutardaki paralar kendisine verdiklerini sylemiler, bir kada el yazs ile yazl alacakl listesinin grntsn vermilerdir. Bankamz madur olduunu beyan eden kiilerin isimlerini toplu olarak ilk kez byle renmitir. Ayn toplantda bulunan sz konusu teknik direktr de “… kzm gibi benimsediim, evimize giren kan Seil Erzan’n bu yaptklarn anlayamyorum, kaybm olmakla beraber miktarn bilemiyorum.” gibi beyanlarda bulunmutur. Banka yneticileri, konunun Tefti Kurulu tarafndan incelendiini ancak yaplan ilk tespitlerde ikayete konu tutarlara dair bir bor alacak kaydna rastlanmadn, banka hesaplarnda bir anormallik grmediklerini, incelemelerin devam ettiini, Seil Erzan’a da ulama abalarnn srdn ancak, kendisiyle irtibat kurulamadn bildirmitir. Bunun zerine futbolculardan biri, Seil Erzan’la devaml irtibat halinde olduunu ve sabaha kadar kendisiyle konutuunu, istenirse bankaya telefon numarasn ve o an kald adresi verebileceini sylemi, ardndan bankadan ayrlmlardr. Bahse konu kiilerin bankadan ayrlmas akabinde Bankamz yneticileri toplantya devam ederken ikayetiler arasnda yer alan ayn futbolcu, telefon ile arayarak, Seil Erzan’n orlu’daki yaknnn evinde olduunu sylemi ve Bankamz kaytl numaralar dnda kendisine ulalabilecek telefon numarasn bildirmi, Seil Erzan’n sicil amiri Blge Mdrmz Sermin Tekin’in kendisini aramas halinde, yalnzca onunla grmek istedii bilgisini iletmitir. laveten “Siz, ikyetilerin Cumhuriyet Savclna bavurmasn istiyorsunuz ama biz onlar tutuyoruz…” eklinde bir beyanda bulunmutur.
SEL ERZAN LE OLAY SONRASI LK TEMAS
Verilen telefon numaras aranmsa da cevap alnamam, ardndan Blge Mdr bir baka numaradan Seil Erzan tarafndan aranarak grmek amacyla orlu’daki eve davet edilmi ve Whatsapp zerinden kendisine bulunduu evin konum bilgisi iletilmitir. 8 Nisan Cumartesi leden sonra orlu’daki eve giden Blge Mdr, ieriye davet edilmi, Seil Erzan “… kendisinin, alacakl olan kiilerce devaml tehdit edildiini, kt bir ruh durumu ierisinde olduunu, intihar etmek istediini, devaml olarak arand iin telefonlarn kapal tuttuunu …” ifade etmitir. Blge Mdr ile gerekletirdii saatlik konuma sonras, rahatlam olduunu, gerekleri anlatmak istediini, bankaya gelip Tefti Kurulu’na da aklamalarda bulunmak istediini sylemitir. Bunun zerine, 5411 sayl Bankaclk Kanunu'nun 29-32'nci maddeleri, 4857 sayl Kanunu’nun 19’ncu ve devam maddeleri, BDDK'nn yaynlad Bankalarn Sistemleri ve sel Sermaye Yeterlilii Deerlendirme Sreci Hakknda Ynetmeliin 5'nci maddesinin d bendi, 7'nci maddesinin a ve h bendi ve 21'nci maddenin 2'nci fkras hkmleri ile Banka Personel Ynetmelii, Disiplin Ynetmelii ve Banka ile alan arasnda imzalanm Szlemesi hkmlerine gre 9 Nisan Pazar saat 10:00’da genel mdrlmze davet edilerek, Blge Mdr evden ayrlmtr.
SEL ERZAN’IN BANKA GENEL MDRLNE GELMES VE FADESNN ALINMASI
9 Nisan Pazar gn yakn olan H. E.’nn kulland yine yakn E. E.’ye ait arala bankaya gelen Seil Erzan, toplant odalarnn bulunduu 18. katta Tefti Kurulu, nsan Kaynaklar, Hukuk Grubu yneticilerinin ve Blge Mdr huzurunda beyan ve aklamalarda bulunmutur. Bu beyan ve aklamalar yaparken Gktrk’teki evinde baz notlar olabileceini sylemi, ancak kendisi yalnz gitmek istemedii iin talebi zerine Blge Mdr ile birlikte Gktrk’teki evine gitmi, yengesi olduunu beyan ettii N. A’nn da bulunduu evdeki birka ajanday bulduktan sonra bankaya geri dnmtr. Bahse konu ajandalar incelendiinde, ieriklerinde anlam ifade eden herhangi bir bilgiye ulalamamtr. Seil Erzan, bu ajandalar akam orlu’daki evine giderken yannda gtrmtr. Hakknda yaplacak idari soruturma kapsamnda alnan yazl ve imzal savunmasnda “… ortada aslnda bir fon olmadn, bir ksm toplad paralar daha nce para ald kiilere ana para ve faiz demesi olarak verdiini, kendisinin de bu erevede ar borlandn, mallarn kaybettiini, bu kiilere ortada bir fon bulunmadn bildirdii halde buna kimsenin inanmak istemediini, hatta syledii kiilerden bazlarnn kendisine kar cebir ve iddet kullandn ve kurulan bu saadet zincirinin devam etmesini istediklerini… “ sylemitir. Ayn gn saat 22:00 sularnda tm bu beyanlar alnrken hi ayrlmadan banka genel mdrlk lobisinde kendisini bekleyen H. E. ile beraber tekrar annesinin ve birka yaknnn da olduunu ifade ettii orlu’daki eve geri gitmi ve geceyi orada geirmitir. Beyanlar srasnda kendisinin devaml tehdit edildiini ifade ettiinden olas bir tehdit ve/veya darp durumunda emniyet glerine haber vermek maksadyla iki silahsz gvenlik grevlimizin de iinde bulunduu ara evin yaknnda bekletilmi, bu konudan Seil Erzan bizzat haberdar edilmi, kendisi bu hassasiyetimiz dolaysyla Bankamza teekkr etmitir.
Ertesi gn, 10 Nisan Pazartesi sabah ayn yaknnn ve bu yaknnn einin de bulunduu ayn ara ile tekrar genel mdrle gelmi ve beyanlarna devam etmitir. 7 Nisan tarihinden balayarak 10 Nisan tarihine kadar bankaya bavuran ikayetilerin beyanlar ile oluturulan ve DenizBank’taki hesaplara herhangi bir giri kn bulunmad, dolaysyla ortada bir bankaclk suu saptanamadn ifade eden DenizBank Tefti Kurulu n inceleme raporu 10 Nisan tarihinde soruturmay yrten stanbul Cumhuriyet Basavcl’na teslim edilmitir. Raporun teslimi esnasnda, Basavclk, DenizBank tarafndan yaplan bildirim dnda hibir madurun bir bavurusu olmadn, bu konuda yaplan tek mracaatn sadece Banka tarafndan olduunu, Cumhuriyet Savclnn raporda yapt ilk incelemede ortada bir bankaclk suunun tespit edilemediini ak bir ekilde beyan etmitir.
fadesinin alnd bu iki gn boyunca, Seil Erzan’a olay ve ieriini anlayabilmek maksatl, ortada alverie konu parann miktarn, alverie konu kiilerin isimlerini renebilmek amal sorular sorulmu, Bankamza ikayet yapan kiilerin beyanlaryla, Seil Erzan’n anlattklar karlatrlm, ikayetlere konu ilemlerin Bankamz kaytlarnda bulunup bulunmad aratrlmtr. ncelemeler sonunda Seil Erzan tarafndan ilendii iddia edilen fiillerin Bankamzdaki hesaplar kullanlmakszn, bu kiinin grevi dndaki ilikilerini kullanarak gerekletirdii sonucuna varlmtr. Ayn gn Tefti Kuruluna verdii beyanlarn tamamlayan Seil Erzan, tekrar H. E. ve eiyle birlikte 19:35 sularnda yaknlarnn da bulunduu orlu’daki eve geri dnmtr. Gece yars, polis marifetiyle gzaltna alnm, 11 Nisan gn stanbul Cumhuriyet Basavcl’na ifade vermitir. Tutuklanma talebiyle Sulh Hakimliine gnderilmi, mahkemede de ayn ifadesini tekrarlamasn mteakip tutuklanmtr.
SEL ERZAN’IN BANKAMIZCA ALIKONULDUUNA VE DELL KARARTILDIINA DAR KASITLI DDALARA YANITLARIMIZ
Kamuoyunda, zellikle bir takm iddia sahipleri tarafndan maniplasyon amacyla yaplan bilgilendirmelerin aksine;
Bankamzca hakknda balatlan idari soruturma kapsamnda Seil Erzan’n ifadesi alnmtr,
fade alma sreleri, Bankamzn ilgili ve yetkili kurullarnda grevli personel huzurunda ve tamamen 5411 ve 4857 sayl Kanunlar ve ilgili mevzuat hkmleri erevesinde gerekletirilmitir,
9 Nisan tarihinde gerekletirilen ifade alma aamasnda Seil Erzan, yakn olan H. E.’nin kulland ve yine dier bir yakn olan E. E.’ye ait ara ile gelmi, H. E. ifade sreci boyunca bankann lobisinde Seil Erzan’ beklemi, ifade bittikten sonra da ayn ara ile orlu’da annesiyle kalmakta olduklar eve geri gitmi ve geceyi orada geirmitir.
Seil Erzan’n ifadelerinde, maruz kald tehdit ve darp olaylar zerine korku iinde olduunu beyan ettiinden 9 Nisan tarihinde, silah tamayan iki gvenlik grevlisinin iinde bulunduu ara, gerekmesi durumunda, emniyet glerine haber verilebilmesi maksadyla evinin yaknnda bekletilmitir. Konudan Seil Erzan da haberdar edilmi, kendisi bu hassasiyetimiz dolaysyla Bankamza teekkr etmitir.
10 Nisan tarihinde gerekletirilen ikinci grmeye, Seil Erzan, yine yakn H.E. ve H. E.’nin einin de elik ettii yine yukarda belirtilen yaknna ait ara ile gelmitir. Ad geenin “btn gece uyuyamadn ve ok halsiz olduunu” belirtmesi zerine kendisinin de kabulyle, banka personelimiz iin daimi olarak genel mdrlk binamzda drt binden fazla alanmza hizmet veren polikliniinde grevli be doktordan birinin gzetiminde hazrlanan vitamin ve serum takviyesi, grevli kdemli hemire tarafndan verilmitir. zlerek belirtmek isteriz ki, tamamen Seil Erzan’n sal iin, iyi niyet erevesinde yaplan bu destek basna beyanat veren baz avukatlar tarafndan amacndan saptrlarak Bankamz aleyhine kullanlmaktadr.
Seil Erzan, mevcut telefonlarn, iddia sahiplerinin ve ismini veremeyecei kiilerin devaml olarak rahatsz etmesi dolaysyla aamadn beyan ettiinden, gerekirse emniyet glerine veya bizlere haber vermesi maksadyla Bankamza ait bir hatt ieren telefon da kendisine teslim edilmitir. Baz haberlerde yer alan telefon krlma iddias tamamen gerek d olup Seil Erzan, krld ifade edilen telefonunu Savcla delil olarak avukat vastasyla teslim etmitir. Bu telefonlardan elde edilen ve Seil Erzan tarafndan silinmemi mesajlar mahkeme dosyasnda yer almaktadr.
Seil Erzan, ifade bittikten sonra saat 19:30 gibi yine H.E.’nin kulland ayn ara ile orlu’ya, yaknlaryla kalmakta olduu eve geri dnmtr. Ayn gece, polis tarafndan gzaltna alnmtr.
Aklamalarmzdan da anlalaca zere, Bankamzn bir alkoyma ve benzeri tutumu olmad gibi, Seil Erzan Savclkta 11 Nisan tarihinde verdii ilk ifadesinde aksi ynde bir beyanda bulunmamtr. Buna karn hangi saik ve bask altnda verdii bilinmeyen 3 Mays tarihli ikinci ifadesinde byle bir konudan bahsetmi, ancak “… hatta bana o kadar iyi davranyorlard ki …” diyerek gerekte bir alkoyma ve benzeri tutumun da olmadn ifade etmitir. 20 Kasm tarihli duruma esnasnda verdii beyannda da bu konuda herhangi bir ikayetinin olmadn beyan ederek ayn tutumunu srdrmtr. Yukarda da ayrntlarna yer verilen banka genel mdrlne geli gidiler tamamen yaknlarna ait ara ve ahslar eliinde yaplm, ifadesinin alnd Pazar ve Pazartesi gnleri, ifadesinin ardndan orlu’da kalmakta olduu eve giderek her iki akam da bu evde geirmitir. Hatta gerekirse kullanmas maksadyla bir telefon da kendisine verilmitir. Bu durumda, her daim Cumhuriyet Savcs, polis ve/veya arzu ettii kimselere ulama imkan olduu ortadadr. Konu, zaten Cumhuriyet Savcl tarafndan da ayrca incelenmektedir.
Bu erevede, Seil Erzan’n Bankamza giri ve k arasndaki tm hareketler, lobi ve toplant odasndaki giri klar kamera kaytlaryla tespit edilmi olup rapor eliinde Cumhuriyet Savclna sunulmutur. Hal byle iken, kanunen yerine getirmek zorunda olduumuz prosedrlerin uygulanmasnn Bankamzn “personelini alkoymak” eklinde anlatlmas kabul edilemez bir iddiadr. Daha ak bir ifadeyle belirtmek isteriz ki; Seil Erzan’n “ortada zimmet suu yoktur, konunun bankayla ilgisi yoktur ynnde ifade vermesi ve bu kapsamda delillerin bertaraf edilmesi maksadyla bask altna alnmas hatta hrriyetinden yoksun braklmas” ynndeki tm iddialar tamamen mesnetsizdir. Kald ki iddia sahiplerinin belge dedikleri katlar, ikayetiler ve vekilleri tarafndan mahkeme dosyalarna sunulmutur. DenizBank’ta saadet zincirine dair herhangi bir kayt bulunmadndan doal olarak herhangi bir delilin karartlmas da sz konusu olamaz. DenizBank, Cumhuriyet Savcl ve BDDK tarafndan kendisinden istenen dier tm bilgi ve belgeleri derhal ilgili makamlara sunmutur. Bu erevede hassas blgeler olarak kabul edilen banka ubelerinde alnan kamera kaytlar genel teaml olarak iki- ay saklanmakta iken, baz mteki avukatlarnn delil karartmakla itham ettii Bankamz, Levent Bykdere Caddesi ubemizin 27 kamera tarafndan tespit edilen yaklak 10 aylk ube kaytlarn da, daha soruturmann en banda adli mercilere teslim etmitir.
Yukarda belirtildii zere Seil Erzan’n ifadesine bavurma gerei kanunla dzenlenmi bir konu olup aksi ynde davran Bankann grevini ihlali anlamna gelecektir.
Bu noktada, unu zellikle belirtmek isteriz ki; BDDK tarafndan da yaplan inceleme ve deerlendirme sonucu 5411 sayl Kanun kapsamnda zimmet suunun sz konusu olamayacann anlalmas nedeniyle yazl bavuru sreci balatlmamtr. 5411 sayl Kanun kapsamnda bir zimmet suunun varlnn bir mahkeme kararyla tespit edilmi olmas halinde, mevzuat gerei banka, zimmete geirilen paralar hak sahiplerine deyecek ve ardndan sigorta poliesine mracaat edebilecektir. Dolaysyla, Bankamzn kendi kurallar erevesinde zm olan bir durumdan kanma gibi bir refleksi olmad halde “zimmet suuna ilikin delillerin karartlmas amacyla Seil Erzan’n alkonulduu” ynndeki beyanatlar adli makamlar ile kamuoyunu yanltmaya ve Bankamzn itibarn zedelemeye yneliktir.
BDDK denetiminde bir anonim irket olan Bankamzn, herhangi bir mahkeme karar olmakszn zimmet olmayan bir fiilden tr deme yapmas halinde, asl o zaman banka yneticilerinin 5411 sayl Kanun kapsamnda zimmet suunu ilemi olacan kamuoyunun bilgisine ayrca sunmak isteriz. Yukarda da belirttiimiz zere, konunun yargya intikal etmi olmas karsnda basnda yer alan ve gerei yanstmayan beyan ve iddialarn en yakn zamanda akla kavuacana inancmz tamdr.
UBE MDRNN PARA TESLM ALMAYA YETKS VAR MIDIR?
stanbul Cumhuriyet Basavcl’nn bavurusu zerine BDDK tarafndan grevlendirilmi Murakplarca ilerinde DenizBank’n da olduu 23 bankann kaytlar incelenmitir. Sz konusu inceleme sonucunda hazrlanm olan 16.06.2023 tarihli 88387 sayl raporun 41. sayfasnda “Seil Erzan tarafndan teslim alnd iddia edilen paralarn Banka kaytlarna ve/veya Banka mamelekine herhangi bir ekilde girmedii, ilemlerde aldatma unsurunun var olabilecei (olmayan bir fonu varm gibi gsterme) Seil Erzan’n hizmet szlemesinde mterilerden fiziki ve nakdi para kabul etme gibi bir grevinin bulunmad hususlar tespit edilmitir.” denilmektedir.
DenizBank’ta gie personeli dnda hi kimsenin nakit para kabul etme yetkisi bulunmamaktadr. Trkiye’deki btn bankalardaki bankaclk ilemleri, ilgili bankalarn sistemlerinde gerekletirilmekte ve ubelerden yaplan her trl nakit para kabul etme ilemleri de yine sadece bu ile grevlendirilmi personel vastasyla gielerden yaplabilmektedir. ikayetilerin hemen hepsinin DenizBank ve dier bankalarn mterileri olduu da gzetildiinde, kuraln bu kiilerce bilinmediini syleyebilmek hayatn olaan akna aykrdr.
DENZBANK YNETCLERNN SZDE FONDAN BLGS VAR MIYDI?
Yine ayn raporun 41. sayfasnda “stanbul Cumhuriyet Basavcl makam tarafndan yrtlen 2023/82925 Sayl soruturma kapsamna dahil olduu grlen 19.04.2023 tarihli su duyurusunda Banka Yneticileri Hakan Ate, Mehmet Aydodu ve Seil Erzan pheli olarak gsterilmektedir. Seil Erzan’a atfedilen fiiller konusunda Rapor’da ayrntl bilgiler mevcuttur. pheli ifadelerinin bir ksmnda Seil Erzan’n Banka Yneticileri Hakan Ate ve Mehmet Aydodu tarafndan ynetilen bir fonda yksek getiri beklentisiyle nemalandrma taahhdyle para toplad iddia olunsa da ad geen Banka Yneticileri tarafndan ynetilen ve mtekilerden edinilen parann kayden veya nakden aktarld byle bir fonun mevcudiyetine ilikin emareye (sirkler, szleme, ilan, dekont aklamas, para hareketi ve sair belge) rastlanmamtr.” denilmek suretiyle baz ikayeti avukatlarnn iddia ettii gibi DenizBank Ynetim Kurulu yelerinin ve yneticilerinin konu ile ilgi ve bilgilerinin olmad aka belirtilmi, BDDK Raporu erevesinde zimmet suu ynnden yazl bavuruda bulunulmasna yer olmadna karar verilmitir.
Bu bilgilerden de anlalaca zere; ikayeti vekilleri yazl ve grsel medyada ceza dava dosyasndaki evraklar diledikleri gibi maniple etmekte ve serbeste gereklere aykr bilgilendirmeyi ftursuzca yapmaktadr. Kendileri ikayetilerin ellerinde bulunan ve ceza davasnn ilk durumasnda para teslimi annda deil daha sonra elde ettikleri bankaclk asndan hibir anlam ifade etmeyen, herhangi bir bankaclk ilemini gstermeyen, ne anlama geldii dahi belli olmayan kat paralarna istedikleri anlam vermekte ve bu belgelerle mvekkillerinin dolandrldn ifade etmektedirler. 20 Kasm tarihli durumada da ikayetilerin her biri, ellerindeki katlar, paralar nakden Seil Erzan veya kuryelerine teslim ettikten sonraki tarihlerde temin ettiklerini ifade etmilerdir.
Seil Erzan’a para verdiini iddia eden A.T.’nin vekili tarafndan mahkemeye sunulan ve emniyet birimlerince deifre edilen 7 Nisan akam Seil Erzan’la yapt telefon grmesinin bir ksmna aada yer verilmitir;
A.T.: Ka kii var 20-25 ya Seil gzn seveyim bize artk yalan syleme oluumuz ocuumuz zor durumda
Seil ERZAN: Arda 100 kii falan yok dur…eee.
A.T.:Ka kii var tahmini bi dn bakaym
Seil ERZAN: Bi dakika… ee… 10 tane futbolcu var
SA.T.: Evet
Seil ERZAN: Eee… ite 10’da benim yandan yani… 10’da benim yakn evremden.
A.T.: E terim var Fatih hocann eyi ondan sonra
Seil ERZAN: Toplam o kadar… Hepsi o kadar hani 21-22
A.T.: Bak Seil. Sana diyeceklerimi iyi dinle bak uanda bu savclk ilerini de polisi de her eyi biz tutuyoruz. Kimseyi hibir yere gndermiyoruz. Eer sen bunlar doruyu syleyeceksin ki biz bu ii bankayla zmeye alalm. 20 kiiyse gidip bankayla bunu zmeye alrz. Ama bana dersen ki arda 100 kii var, bu i olmaz…
Seil ERZAN: Hani maksimumu olsun 23 kii yani 25 kii olsun. O kadar bile yoktur. H h…
A.T.: Yani Seil eer 25 kiiyse gidip oturulur konuulur bizim peki hepimizin zararlarmz biliyor musun
Seil ERZAN: Biliyorum yani zararda olanlar biliyorum. Yani zararda… mesela Emre almad sen anaparan tamamladn faizini almadn
A.T.: Ya ben faizi getim. Ben sana saycam zaten. eyleri falan 8.250’leri falan onlar getim hepsini yle elden ald. Ben tam anaparam 7.650’ye falan geliyor. Ben hepsini saydm. Anladn m. Vermediiniz demediiniz.
Seil ERZAN: denenlerden nasl senin
A.T.: Yok denenler… ya Seil darma danm ben biliyorsun Emre…
Seil ERZAN: te onlarn hepsi bende bi yerde yazyordu karcam onlar ite
A.T.: Peki Fatih hoca, Fatih hoca karda m bu iten
Seil ERZAN: Valla Arda bir ey syleyeceim normal artlarda hoca kardayd yani nk hocann… sen yalnzsn dimi...
A.T.: Yalnzm yalnzm. Hoca kardayd dimi
Seil ERZAN: H h… H h…
A.T.: E Hocann da krediler km. O adamcazda oradan darma dan
Seil ERZAN: … yolu kapatyorlar yle. Onlar da tek tek imdi karacam
A.T.: Peki bir ey diyeceim. Bu Hakan abi. imdi Hakan Ate bunu duydu bugn, Mehmet Aydodu duydu. Bunlarn hi haberi yok muydu hibir eyden ya
Seil ERZAN: Yok mahvedecekler beni onlar. Ama ne yaparlar…
A.T.: Sen sen bankay falan dnme Seil. Sen uanda biz, yani biz yani seni, insanlar savcla vermesinler diye tutuyoruz herkesi. Ya seni, sen bize dorular syle ki biz bir zm yoluna gidip bu ii bir an nce toparlayalm yoksa savclk bilmem ne biri bin para olur yani bu iin yani yalan yok yllarca yatarsn
Bu beyanlardan da grlecei zere Bankamz st ynetiminin olaydan hibir haberinin olmad aikardr. Birok ikayeti ifadesinde, Seil Erzan’a aylarca ulalamad, ulaanlarn da kendilerinin oyalandn beyan etmesine karn hibirinin 7 Nisan tarihinde DenizBank tarafndan yaplan ihbar ncesinde Bankamza, BDDK’ya veya dier resmi kurumlara bavurmamas tamamen banka dnda gelien olaylardan Bankamz ynetiminin haberdar olma imkann ortadan kaldrmtr.
NEDEN DENZBANK VE YNETCLER HEDEF ALINMAKTADIR?
Bankamzca 7 Nisan tarihinde yaplan bavurudan sonra birka gn iinde 29 ikayeti Seil Erzan tarafndan dolandrldklar iddiasyla Tefti Kurulumuza bavurmutur. Bu ikayetilerden hibiri, Seil Erzan tarafndan dolandrlrken Bankamzn herhangi bir yneticisinin adnn kullanldna dair bir beyanda bulunmam ve fakat bizim Savclk ikayetimizden sonra ikayette bulunan baz avukatlar herhangi bir delil gstermeksizin Seil Erzan yannda olayla hi ilgisi olmayan yerli yabanc btn banka Ynetim Kurulu yeleri ve bir ksm yneticilerinin de adlarn olaya kartrarak, Seil Erzan’dan tahsili mmkn olmayan paralarn banka yneticilerine bask kurularak bankadan tahsiline aba gstermeye balamlardr. Bu ynde Trkiye bankaclk sistemine dahi tehdit olabilecek davranlardan kanlmamtr. Hatta kendilerinin de sahte olduunu kabul ettikleri, bankaclk sisteminde bir anlam ifade etmeyen ve banka tarafndan dzenlenmemi katlar kullanlarak banka aleyhine ihtiyati haciz karar alnm, basn nnde bu karar icra edilmeye allmtr. Bankann bu karar aleyhine Blge Adliye Mahkemesi’ne yapt bavuru kabul edilmi haksz ve hukuka aykr olan ihtiyati haciz karar iptal edilmitir. Yukarda da ifade ettiimiz gibi bu paralarn Seil Erzan’dan tahsilini mmkn grmeyen ikayet sahipleri, Bankaya kar haksz olarak alacaklarnn tahsili maksadyla dava amlardr. Btn bu yaananlardan anlald zere, banka ve yneticileri zerinde kamuoyu basks oluturulmaya allmaktadr.
20 SORU - 20 YANIT
Yukarda zetlediimiz olaylar erevesinde, kamuoyunda ska sorulan btn sorular elimizdeki veriler nda cevaplandrmak maksadyla aadaki soru cevap blmne yer verilmitir. Burada amalanan; saptrlan gereklerin, prosedr ve kanun ieriklerinin kamuoyunun bilgisine doru ekilde sunulmas, bylelikle youn maniplasyon gayretinin nne geilerek srecin salkl yrtlmesinin salanmasdr.
1) Bankalar getiimiz dnemde USD’ye ne kadar faiz dyordu? Sistemde ikayetilerin talep ettii faiz oranlar nedir?
Bu dnemlerde dviz hesaplarnda yllk faiz oran %4’leri gememitir. Sz edilen %4 faiz oran, yllk faizi ifade etmekte olup rnein bir ay sre ile yatrlan mevduat iin %4’n 12’de biri mudiye denmektedir. Bankaclk sistemi genelinde, btn oranlar yllk olarak ifade edilir.
te yandan saadet zincirinde, dolar cinsinden ksa vadelerde ( gn, be gn, bir ay gibi) dahi nerilen %30-40 seviyesindeki getiri, yllk basit oranda %250’lerden balayp %2607 gibi fahi oranlara varan faizlere denk gelmektedir ki byle oranlarn gereki olmayp bankaclk uygulamalarnda da yeri olmad herkesin malumudur.
2) Banka 7 Nisan’daki su ihbarnda zimmet phesi, dolandrclk ve dier sular ynnden bildirimde bulunurken, sonradan neden sadece dolandrclk ve dier sular ynnden kovuturma devam etmitir?
Olayn renildii gn, 7 Nisan 2023 tarihinde Tefti Kurulumuzun yapt yalnzca birka saatlik inceleme neticesinde, durumun aciliyetine binaen, avukatlarmz tarafndan ayn gn stanbul Cumhuriyet Savclna gizlilik karar ve yurtd yasa talebiyle; zimmet phesi, zel evrakta sahtecilik ve dolandrclk ynnden su ihbarnda bulunulmutur. Buradan anlaaca zere henz renilmesinin zerinden birka saat gemi olmas vakann niteliini ve suun vasflandrlmasn mmkn klacak bir zaman dilimi deildir. Ancak incelemeler neticesinde gerek Bankamz Tefti Kurulu, gerek BDDK tarafndan dzenlenen raporlarda da belirtildii zere olayda zimmete dair bir tespitte bulunulmamtr. Bu sebeple, zimmet ynnden kovuturmaya yer olmad karar verilerek, sre nitelikli dolandrclk ve zel belgede sahtecilik sular asndan devam etmektedir.
3) ube Mdrnn bir ubede grev sresiyle ilgili 5 yl snr var mdr?
Bankaclk sektrndeki teamllere bakldnda, ube mdrleri 5 yl veya daha fazla sreyle ayn ubede grev yapabilmektedir. Bunu engelleyen herhangi bir mevzuat hkm bulunmamaktadr. Burada esas olarak ube operasyon yneticisi (ki tm ilemlerin kontrol sorumluluu da ondadr) veya ube mdrnden en az birisinin maksimum be ylda bir deimesi salanmaktadr. Bu ubede de ayn kural uygulanm ve Seil Erzan’n mdrlk yapt dnemde kez operasyon yneticisi deitirilmitir. Ayrca Bankamzda uzun sre ayn ubede mdr olarak grev yapan bir alan ise; ubesi youn denetim planna tabi tutulmaktadr. Bu ube de Seil Erzan’n grev yapt 10 yllk srete 11 kez denetlenmitir. Ancak ilemlerin kayt d yani bankaclk sistemi dnda gerekleiyor olmas nedeniyle herhangi bir tespit yaplamamtr.Dier taraftan, Seil Erzan’n kayt d ilemlerinin neredeyse tamam Haziran 2022’den beri grev yapt Levent Bykdere Caddesi ubesinde alt dnemde gereklemitir.
4) ube Mdr para tahsil edebilir mi, teslim alabilir mi? Buna yetkisi var mdr?
DenizBank i dzenlemelerine ve grev tanmna gre ube mdrnn paraya dokunmas, mterilerden para almas ve para teslim etmesi yasaktr. Bankamz Disiplin Ynetmeliine gre, “Prosedrlere aykr ekilde kasa dnda mteriye para verilmesinin ya da mteriden para alnmasnn herhangi bir aamasnda yer almak, bu tr uygulamalara gz yummak.” fiilleri “Ar Knama”, “Prosedrlere aykr ekilde kasa dnda mteriye para verilmesinin ya da mteriden para alnmasnn herhangi bir aamasnda yer almak, gz yummak ve bu uygulamalar neticesinde mteri ikayetine ya da DenizBank veya mterilerinin zararna sebebiyet vermek veya bu uygulamalar alkanlk haline getirmek.” fiilleri ise “ Akdinin Bildirimsiz ve Tazminatsz Feshi” cezasna tabidir.
Zaten Seil Erzan, durumada mahkemeye verdii ifadesinde grev tanmnda nakit teslim alma veya verme yetkisinin olmadn beyan etmi, ayrca BDDK raporu da bu hususu teyit etmitir.
5) Seil Erzan yln bankacs seildi mi?
Bankamzdaki kariyerine 2000 ylnda balayan Seil Erzan, 2010 ylnda, 33 yandayken ube mdrl grevine terfi etmitir. Basna yanstld gibi Bankamzda “Yln Bankacs” gibi bir uygulama bulunmamaktadr. Tm bankalarda olduu gibi Bankamzda da, yl iinde dnemin nceliklerine gre hedeflere ulalmas amacyla ok sayda kampanya yaplmakta ve birok ube yneticimiz baarsna gre dllendirilmektedir. ube mdr olduu 2010 ylndan bu yana yllk deerlendirme sonularmz gsteren ube sralama sistemimize gre sadece bir kez ilk 20 ube ierisinde yer alm, onun haricindeki yllarda hep sralamalarn dnda kalmtr.
Bununla birlikte Seil Erzan’n terfien gittii iddia edilen Levent Bykdere Caddesi ubemiz eski ubesi olan Florya ubemiz ile ayn segmentte yer almaktadr. Dolaysyla yatay gei olup bir terfi sz konusu deildir.
6) ikayetilerin ellerindeki katlarn bankaclk asndan bir anlam var mdr?
Sunulan katlar, herhangi bir bankaclk ilemine dayanmayan ve bankaclk sistemi kullanlmakszn muhtemelen Seil Erzan tarafndan retilmilerdir. Sz konusu katlar, saadet zincirinin tkandnn sz konusu yapnn ktnn iddia sahiplerince renilmesi ile birlikte, TESLM ETTKLER PARALARIN SPAT EDLEBLMES VE ZELLKLE BANKAMIZDAN BU PARALARIN TAHSL AMACIYLA RETLEN, PARALARIN TESLMNDEN SONRAK TARHLERDE VERLD; DOSYADAK FADELER, TELEFON GRME TUTANAKLARI VE WHATSAPP YAZIMALARIYLA AIKA BELL OLAN katlardr. ddia sahiplerinin sunduu tm katlar; bankann sisteminde retilmemi, bu sebeple iz kayd olmayan, zerlerinde bir bor-alacak kayd iermeyen, sistemden de izlenmesi mmkn olmayan katlardr. Bu katlar; ajanda sayfas, not kad, izgili defter kad ve A4 kat gibi ve ounlukla elle yazlm ve gayriciddi bir ekilde oluturulmutur. Bunlarn belge olduu iddia edilemez, bankaclk sistemine girmeyen para ve belgelerin takibi de mmkn deildir.
Bu katlara, bankaclk ilemine ilikin verilmi belge muamelesi yapmak ve yine bunlara dayanarak bankann herhangi bir deme yapmas da -bankaclk kanun ve dzenlemelerinin tamam kayt altna alnm ilem ve bunlara ilikin dzenlenen belgelere dayandndan- mmkn deildir. Buradan hareketle, rnein bir iddia sahibi elinde yz milyon USD ibaresi bulunan bir katla bankaya bavurduunda banka bunu deyecek midir? Byle bir yol alrsa, herhangi bir banka alannn darda 3. kiilerle hareket edip bankaclk sistemini kertmesi bile ihtimal dahilinde olacaktr.
7) Seil Erzan’n iddia ettii gibi kendisi tarafndan ikyetilere verilen katlar banka sisteminde mi retilmitir? Bunlarn banka tarafndan takip edilebilmesi mmkn mdr?
Seil Erzan tarafndan retilen btn katlar, “banka sistemi dnda” kendisi tarafndan retildiinden sistemde bu katlara ilikin herhangi bir log kayd (bilgisayar iz kayd) bulunmamaktadr. Bu katlar; ajanda sayfas, not kad, izgili defter kad ve A4 kat gibi ve ounlukla elle yazlm ve gayriciddi bir ekilde oluturulmutur. Bunlarn belge olduunu iddia etmek de mmkn deildir. Bankaclk sistemine girmeyen para ve belgelerin takibi yaplamaz.
lave bilgi olarak; mterilerimizin gielerimizden yaptklar tm ilemler hem sistemde kaytl, hem de dekontlar da izlenebilir durumdadr. Banka gielerinden para yatrlrken veya para ekilirken, Banka sistemleri otomatik dekont retmektedir. Bu dekontlara ilikin ilem annda oluan muhasebe kaytlar, ube ve genel mdrlk sistemlerinde anlk olarak izlenmektedir. Sistemden kmayan ve sistemde kayd olmayan dekont uygulamas sz konusu deildir. Gnmzde, bankalar tarafndan mterilerine verilen belgeler el yazs ile veya bankaclk sistemi dnda retilmemektedir. Olay kapsamnda ikayetiler tarafndan mahkemeye sunulan katlarn hibirisi bankaclk sisteminde retilmemitir. ikayetilerin tamamnn finansal okuryazar ve hatta nitelikli yatrmc olmalar nedeniyle kendilerine Seil Erzan tarafndan verildii iddia edilen katlar gerek bir bankaclk belgesinden ayrt edebilecek bilgi birikimine sahip olduklar aikardr. Ad geenlerden Bankamzda hesab olanlarn internet bankacl, mobil bankaclk ve ube kanallarmz araclyla fon alm satm dahil gerek bankaclk ilemlerini muhtelif defalar yaptklar Bankamz sistemi iz kaytlarnda mevcuttur ve mahkemeye sunulmutur.
Sunulan katlar, herhangi bir bankaclk ilemine dayanmayan ve bankaclk sistemi kullanlmakszn muhtemelen Seil Erzan tarafndan retilmilerdir. Sz konusu katlar, saadet zincirinin tkandnn sz konusu yapnn ktnn iddia sahiplerince renilmesi ile birlikte, TESLM ETTKLER PARALARIN SPAT EDLEBLMES VE ZELLKLE BANKAMIZDAN BU PARALARIN TAHSL AMACIYLA RETLEN, PARALARIN TESLMNDEN SONRAK TARHLERDE VERLD; DOSYADAK FADELER, TELEFON GRME TUTANAKLARI VE WHATSAPP YAZIMALARIYLA AIKA BELL OLAN katlardr. ddia sahiplerinin sunduu tm katlar; bankann sisteminde retilmemi, bu sebeple iz kayd olmayan, zerlerinde bir bor-alacak kayd iermeyen, sistemden de izlenmesi mmkn olmayan katlardr. Bu katlar; ajanda sayfas, not kad, izgili defter kad ve A4 kat gibi ve ounlukla elle yazlm ve gayriciddi bir ekilde oluturulmutur. Bunlarn belge olduu iddia edilemez, bankaclk sistemine girmeyen para ve belgelerin takibi de mmkn deildir.
Bu katlara, bankaclk ilemine ilikin verilmi belge muamelesi yapmak ve yine bunlara dayanarak bankann herhangi bir deme yapmas da -bankaclk kanun ve dzenlemelerinin tamam kayt altna alnm ilem ve bunlara ilikin dzenlenen belgelere dayandndan- mmkn deildir. Buradan hareketle, rnein bir iddia sahibi elinde yz milyon USD ibaresi bulunan bir katla bankaya bavurduunda banka bunu deyecek midir? Byle bir yol alrsa, herhangi bir banka alannn darda 3. kiilerle hareket edip bankaclk sistemini kertmesi bile ihtimal dahilinde olacaktr.
8) ikayetilerin ellerindeki katlar kendilerine ne zaman teslim edilmitir?
Yaplan soruturmalar kapsamnda verilen ve stanbul 41’inci Ar Ceza Mahkemesinin 2023/341 E. Sayl dosyasndaki ifadelerinde, sisteme para aktaranlarn “bu paralar Seil Erzan’a teslim edildiinde ad geen tarafndan kendilerine herhangi bir belge verilmediini”, daha sonra talepleri zerine Seil Erzan’dan katlar temin ettiklerini sylemilerdir. Deifre edilen tapelerde de bu konu aka ortadadr..
9) ok sayda ikayeti sistemden para aldn belirtiyor. Bunlara ilikin herhangi bir belge almlar mdr?
Seil Erzan tarafndan yapld belirtilen geri demelere dair Bankamza yazl herhangi bir dokman sunulmamtr. Nitekim szde sisteme yatrld iddia edilen tutarlarda olduu gibi, geri alnd ifade edilen tutarlara ilikin de Bankamz sisteminde herhangi bir kayda rastlanmad gibi ikayetiler tarafndan da tahsil ettiklerini belirttikleri tutarlara ait hibir belge bugne kadar mahkemeye ibraz edilmemitir. Para teslimiyle ilgili; teslim yeri, zaman, tarih ve tutarn dahi kantlayacak bir dekont sunulmamtr. Bahsedilen tutarlar beyandan teye gitmemektedir.
10) ube Operasyon Yneticisi Asiye ztrk’n imzas baz dokmanlarda mevcut mudur? Varsa bu imzalar ne ekilde alnmtr?
sahte belgede Seil Erzan’n yan sra ube Operasyon Yneticisi Asiye ztrk’n imzas bulunmaktadr. ube Operasyon Yneticisi Asiye ztrk, belgeleri imzalad srada ilk imzann ube Mdr Seil Erzan tarafndan atldn, Seil Erzan’n ubenin youn bir annda, katlarn stn de kapatarak, mterilerin acil olan ilemleri iin beklediini sylemi ve kendisini acele ettirerek katlarn ieriini kontrol etmesini engellemitir. Ad geen, bahse konu katlar yalnzca sicil amirinin kendisini zorlamas sebebiyle imzaladn ancak dokmanlarn ieriiyle ilgili bilgisinin olmadn beyan etmitir. Bylece, Seil Erzan Asiye ztrk’n iradesini fesada uratmtr.
Dier yandan Seil Erzan, iki dokmanda da “A.ztrk” eklinde Asiye ztrk adna taklit imzalar atmtr. Eer Asiye ztrk ve Seil Erzan birlikte hareket ediyor olsalard, Seil Erzan, Asiye ztrk’n yerine sahte imza atma gerei duymayacak, hatta adet dokmanda deil, olaya konu btn katlarda Asiye ztrk’n imzas bulunacakt.
11) Bir dokmanda tek imza veya ift imza olmas ne anlam ifade eder? Bir belgede iki imza olmas o belgeyi geerli klar m?
ikayetilerin elinde olan katlarn tamam, zerindeki imza saysndan bamsz olarak gerek bir ilemi gstermedii gibi banka tarafndan retilmi belgeler de deildir. Sz konusu katlar, saadet zincirindeki ikayetilerin taleplerini bankaya yneltebilmek maksadyla Seil Erzan tarafndan sonradan retilmitir. retilmi sahte evraklar zerindeki imzann tek veya ift olmasnn hibir anlam yoktur.
12) ube Mdrlerinin fon kurma yetkisi var mdr?
Bankann ube Mdrlerini brakn, bankann dahi fon kurma yetkisi yoktur. Fon yalnzca SPK izinli Portfy Ynetim irketleri tarafndan kurulabilmektedir. Bankalar ise kurulmu olan fonlarn, fon paylarnn satna araclk edebilmektedir.
6362 sayl Sermaye Piyasas Kanunu’nun 52’inci ve 54’nc maddelerinde yatrm fonlarna ilikin hkmlere yer verilmi olup anlan maddelere dayanlarak Yatrm Fonlarna likin Esaslar Teblii (III-52.1) yrrle konulmutur. Anlan Tebli, yatrm fonlarnn kurulularna, faaliyet ilke ve kurallarna, katlma paylar ile bunlarn ihracna ve kamunun aydnlatlmasna ilikin esaslar dzenlenmitir. Portfy ynetim irketlerinin faaliyet konusu kuruluu ve faaliyete gemesi ile ilgili esaslar 6362 sayl Sermaye Piyasas Kanunu’nun 55’inci maddesinde dzenlenmitir. Fon yalnzca SPK izinli Portfy Ynetim irketleri tarafndan kurulabilmektedir. Seil Erzan’n herhangi bir fon kurma yetkisi bulunmad gibi, Seil Erzan tarafndan oluturulduu belirtilen sistemin de bir fon olarak adlandrlmas mmkn deildir. Kald ki, yasalarla erevesi belirlenen ve ar yaptrmlarn yer ald sermaye piyasasnda fonlar gizli olamaz, aleni olmak zorundadr. Kurulan her fon, kurumsal internet sitelerinde veya Kamuyu Aydnlatma Platformu zerinden duyurulur. Dier yandan, bu tip fon paylarnn sahipleri zaten gerek Merkezi Kayt Kuruluu, gerek alt bankalarn internet bankacl ve mobil bankaclk sistemleri zerinden varlklarn (mevcut olup olmadn veya miktarn) istedikleri zaman kontrol etme imkanna sahiptirler. Ayrca Sermaye Piyasas Kurulu mevzuatna uygun ekilde kurulmu olan fonlarn tamam da Trkiye Elektronik Fon Datm Platformu (TEFAS) zerinden grntlenebilmektedir.
13) Vatandalar kendilerine ait fon bilgisini nereden grebilirler?
Mteriler, araclk yapan kurumun ubelerinden, mobil bankaclk ve internet bankacl zerinden, E-Devlet veya Trkiye Cumhuriyeti Vatandalk Numaras ile Merkezi Kayt Kuruluu’nun internet sitesi zerinden banka veya arac kurumlardaki yatrm fonlarnn mevcudiyetini, hesap bakiyelerini ve getirilerini izlemeleri, takip ve kontrol etmeleri mmkndr.
14) Saadet zincirlerine para yatran ve ekenlerin sorumluluu var mdr?
ddia sahipleri ahsi birikimlerini bankaclk sistemi dnda ve ounlukla ube lokali haricindeki yerlerde elden Seil Erzan’a veya kuryelerine teslim etmi, hatta bazlar varlklarn DenizBank’tan ekerek vermeyi tercih etmilerdir. Bu durum, bildirimde bulunan ahslarn paralarnn Bankamz dnda saadet zinciri veya piramit sistemi benzeri bir oluumda deerlendirildiini bildiklerini gstermektedir. Seil Erzan’n, eitli ahslardan salayarak oluturduu ve saadet zinciri eklinde bir sistem kurduu ve kiilere fahi getiri vadettii deerlendirilmektedir. ahslarn beyanlarnda belirttii getiri beklentileri de olaan bankaclk yatrm rnlerinin getirileri ile mukayese edildiinde finansal hayatn gereklerine uymayan lekte yksektir. Belirtilen hususlar nda, iddia sahiplerinin Seil Erzan’a verdiklerini syledikleri tutarlarn bankaclk sisteminde deerlendirilmediini bildikleri, birounun birbirleriyle balantl olduklar, byk lde birbirlerini ikna yoluyla saadet zincirine dahil olduklar, dolaysyla ortak hareket etme iradesini gsterdikleri deerlendirilmektedir.
ubelerimizin tamam ortalama 20 kamerayla 7/24 izlenmekte olup, Levent Bykdere Caddesi ubemizdeki 27 adet kamerann 7/24 kaytlar, olay tarihi 7 Nisan’dan 27 Temmuz 2022’ye kadar geriye doru gn gn Savcln talimat zerine stanbul Emniyet Mdrl Mali ube Mdrl’ne teslim edilmi, ikayetilerin belirttii gnlere ait kaytlarn kopyalar tarafmzca da alnmtr. ddia sahiplerinin bu olaylarla ilgili olarak tek tek izlenen kaytlarnda, ube giesinde para teslim ettiklerine dair hibir grntye rastlanmad gibi, birounun anlan gnlerde ubeye gelmedii de saptanmtr. Bu erevede hassas blgeler olarak kabul edilen banka ubelerinde alnan kamera kaytlar genel teaml olarak iki- ay saklanmakta iken, baz mteki avukatlarnn delil karartmakla itham ettii Bankamz, yaklak 10 aylk ube kamera kaytlarn adli mercilere teslim etmitir.
15) ikayetilerden biri tarafndan GPS takl bavul iinde teslim edilen parann akbeti ne olmutur? Bavuluna GPS takacak kadar phe duyan ve bunu tespit etmesine ramen sisteme tekrar para yatrmas nasl aklanabilir?
Sz konusu ikayeti Savclk dilekesinde zetle; 14.11.2022 tarihinde 2.500.000 USD tutarnda paray iki veya antayla Seil Erzan’a teslim ettiini, paralar tad antaya deiik zamanlarda ykl paralar tamas sebebiyle GPS cihaz taktn, GPS takl antalarn mteri tarafndan takip edildiini, akabinde 15.11.2022 veya 16.11.2022 olarak hatrlad bir tarihte gece saat 01.00 civarnda Seil Erzan’n kendisini arad ve “Bana verdiin para antasnda GPS cihaz takl myd?” eklinde soru sorduunu ve kendisinin de “GPS cihazlar olabilir ama hangi antada olduunu bilmediini” belirttiini,
Bu sreten sonra kendisini 5********* numaral hattan birisinin arayarak gergin bir slupla GPS cihazl antann kendisine mi ait olduunu sorguladn ve GPS cihazl antay Seil Erzan’n verdiini, arayan bu kiinin kamuoyunca tannan eski bir futbolcu olduunu rendiini, bunun akabinde kendisinin Seil Erzan’ arayarak “antay neden bu ahsa verdiini” sorduunu, Seil Erzan’n ise “bu kii ve ei bankada, onlarn yannda antada para olduundan sakn bahsetme” eklinde ifadede bulunduunu, zetle kendisinin Seil Erzan’a verdii parann bakaca bir eski futbolcuya verildiini anladn ifade etmitir. ddia sahibinin, yukarda belirtilen olduka pheli olaylara ramen Seil Erzan’a bu olay sonrasnda da yine elden, ilave nakit para teslim etmeyi srdrmesi izaha muhta bir konudur.
16) Banka para ekmek isteyen mterilerine neden paran ekiyorsun diye sorabilir mi? Bankann deme yapmamak gibi bir lks var mdr?
Banka’nn para ekilileri ile ilgili olarak mevduat mterisinin taleplerini snrlamas mmkn deildir. Bankaclk Kanunu’nun 61 inci maddesi gereince Bankalar mevduat sahibinin parasn ekmesi ynndeki talebini yerine getirmek zorundadr. Bu sebeple kendi hesaplarndan yaptklar para ekilileri esas olarak banka tarafndan normal karlanm, phe dourucu ilemler sorgulanm ve fakat, mudiler tarafndan bu maksatla yaplan aklamalarda Seil Erzan ile yapmay dndkleri ilemlerden hi bahsedilmeksizin makul aklamalar yapldndan ilemler, pheli ilem bildirimlerine konu olmamtr.
Konuyu rnekle aklamak gerekirse, bir ikayeti vadesine bir gn kalan Kur Korumal Mevduat hesabndaki yaklak 2 milyon USD tutarndaki paray ekme talebinde bulunmutur. Mterinin parasn ekmesi durumunda edecei zarar ve yalnzca bir gn daha beklerse salayaca kazan tutar dikkate alndnda, 65 bin USD kayba urayaca bildirilmi ancak mteri “ev alacan” beyan ederek parasn ekmek konusunda srarc olmutur. Mterinin bir dolandrclk olayna maruz kalm olmasndan phe duyan ube alanmz kanunen byle bir zorunluluk olmad halde,mterinin evine giderek tekrar kayplarn hatrlatm ama ikayeti, alanmza “parayla ikamet ettii evi ok ucuz bir fiyata satn alaca”n teyiden bildirmitir. Savcla verdii kendi ifadesinden anlald zere bankadan ektii ve banka dna kard paray bir restorann nnde Seil Erzan’n kuryesine herhangi bir belge almadan teslim etmitir. Somut olaydan anlalaca zere Bankamz, mterilerini korumak iin yasal ykmllklerinin ok tesinde bir aba sarf etmektedir. Bahse konu kii, saadet zincirini 7 Nisan tarihinde Bankamza ilk kez bildiren ikayetidir.
17) Hesab olan ikayetiler gieden paralarn ektikten sonraki tasarruflaryla ilgili bankann herhangi bir sorumluluu var mdr?
Banka, mterinin parasn ekmesine bir kst ve engel koyamaz. Mteri ekmek istiyorsa, banka mterinin parasn demek zorundadr. Para zaten sistem ierisinde olduu iin mterinin kendi parasn ekmesi doal hakkdr. Bankann mteriye “paray neden ektiini” sorgulamas Kiisel Verilerin Korunmas Kanunu ile Bankaclk Kanunu’na da aykrdr.
Hesap sahibinin parasn banka hesabndan nakit ekmesi durumunda yani bankaclk sisteminin dna karmas halinde para zerindeki bankann zilyetlii ve sorumluluu ortadan kalkmaktadr. Bunun iin tek art hesap sahibinin nakit ekili yapt durumda mutlaka imzasnn alnmasdr. Uygulamada banka sistemleri zerinden retilen nakit ekiliine ilikin dekont zerine hesap sahibinin veya yetkilendirdii kiilerin imzas alnmaktadr. Bu uygulama ile Bankann ekilen para zerindeki sorumluluu da nihayete ermektedir.
Parann nakit ekilmesiyle birlikte para sahibi kii, parann zerinde hem zilyet hem de tasarruf yetkisi olan tek kii olmaktadr. Bankadan ekilmi olan nakit parann artk tek sorumluluu ve kullanm hakk para sahibinin kendisindedir. Bundan sonra bankaclk sisteminin dna karlm bir parann akbetinden bankann sorumluluu bulunmamaktadr.
rnek olarak eski futbolcunun kardeinin hesabna havale ettii ve kardei tarafndan ubeden nakit olarak ekilen para, ardndan Bankamz personeli olmayan nc bir ahsa teslim edilmi ve bu ahs tarafndan banka dna karlmtr (Bu nc ahsn, Seil Erzan’n para getir gtr ilemlerini yapan ve halen tutuklu bulunan A.Y. olduu geriye dnk kamera incelemelerinde saptanmtr). Bu ilemin bir ikayeti avukat tarafndan Basnda “mvekkilim parasn banka ierisinde teslim etmitir” ve “bu kadar para bankada baka birine teslim ediliyor, banka bunun farkna varmyor mu?” ekilde yaplan speklasyonlar yersizdir, abesle itigaldir.
18) fadesinde belirtildii ekilde 50 bin USD zeri nakit ekim ilemleri teftie tabi midir?
Deildir. Byle bir tefti uygulamas Bankamz ve sektrde bulunmamaktadr. 50 bin USD ve zeri ilemlere ilikin konu kamuoyuna yanl ekilde aksettirilmektedir. Efektif yatan, nakit yatan ilemlerinde bankalar kendi i uygulamalarna gre herhangi bir snrlama olmakszn hesaplara yatrlan paralarn kaynan kara parann aklanmasnn nlenmesi kurallar erevesinde aratrabilir. Nakit ekimlerinde, Bankann mterilerinin varlklarna bu tip bir kontrol koymas hukuken mmkn deildir. Mevduat ekilmesine konulacak her kst Bankaclk Kanunun 61. maddesine gre mevduat sahiplerinin geri alma hakknn engellenmesi suunu oluturur.
MASAK’a yaplan bildirimler sadece ilemin pheli grlmesi halinde yaplr. Hesap sahibinin veya yetkilendirdii kiinin hesaptan para ekmesinin pheli bir taraf yoktur.
19) Kamu kurum ve kurulular tarafndan bankann paray demesine ynelik bir telkinde bulunulmu mudur?
Basnda ve sosyal medyada yer alan bahse konu iddialar, btnyle gerek d olup hibir resmi merciden Bankamza veya herhangi bir yneticisine bu konuda ynlendirme veya telkin sz konusu olmamtr.
20) Banka, bilano byklnde ve karllnda nemli bir yer tutmayan bu mebla neden deyip konuyu kapatmyor?
Olaya konu meblalar, bir banka iin ve dolaysyla Bankamzn z varlk bykl ierisinde anlaml bir bykle sahip olmamakla birlikte; BDDK denetiminde bir anonim irket olan Bankamzn, herhangi bir mahkeme karar olmakszn zimmet olmayan bir fiilden tr deme yapmas halinde, asl o takdirde deme yapan banka yneticilerinin 5411 sayl Kanun kapsamnda zimmet suunu ilemi olacan kamuoyunun bilgisine ayrca sunmak isteriz.
Originally Posted by EGEDUK
Yer mleri