AGESA - Agesa Hayat ve Emeklilik A.Þ.

[Cengo]

Abi bunlar nasýl ilk çeyrek beklentileri böyle.. 500,600 milyonlar havalarda uçuþuyor. Böyle bir bilanço gelir ve sürdürülebilirliði olursa 100 tl dende satmam ben bunu. Çünkü enaz 6,7 tl net temettü verir. Hadi bakalým sabýrsýzlýkla ilkceyrege odaklanmýþ durumdayým. Içim kýpýr kýpýr oldu ne yalan söyleyeyim. Allah nasip ederse þu ilkceyrege kendimi odaklamýþ durumdayým. Herkese saðlýklý bol kazançlar dilerim..

[asuGaGuGa]

Daha önce 1127(IFRS) ve 875(SFRS) farký açýklayan bir arkadas olmuþtu
2022 yili karimiz IFRS göre zaten 1.127 milyar TL
2023 yili karlari (IFRS) göre duzenlenecekse çok farklý bir rakam görebiliriz bu yýl sonu

Aynen. Cogu sirket IFRS e gecti. Sigorta sirketleri de gececek illa ki. Gectigi andan itibaren sirket daha karli gozukecek. CEO bu yil bu mumkun degil dedi konferansda.

SUnu belirtmekte yarar var. Sirketin elinde hatri sayilir bir enflasyon endeksli tahvil var. Bu tahviller 2022 de cok iyi gelir yazdi sirketimize. Enflasyon 2022 yilina gore 2023 de daha az olacagi varsayimiyla, bu tahvillerin getirisi duser. Aklimiizn bir kenarinda dursun. Sirket enflasyon muhasebesi yapmiyor cunku. Enflasyon muhasebesi gecerli olsa idi, bir sey degismezdi. Ama bu tahvillerden daha az bir gelir bekliyorum bu yil.

Ozetin ozeti:

+ Emeklilik buyuyor. Bu buyume SFRS den dolayi kara henuz yansimiyor. IFRS de karli bu segment. Sorun degil, uzunda bekliyoruz sonucta
+ Secime kadar kredi musluklari acilacaktir. Bu kredielr icin hayat sigortasi satislarimizdan yine iyi gelir yaratabiliriz.
+ Gordugum kadariyla, parasi olan insanlar oalsi bir olum halinde, arkasinda kalanlara bir syeler birakmak icin sigorta policesi de almaktalar. Genelde USD bazinda oluyor. Karli bir alan. Assetlerimiz de kucuk bir yer ama karli!
++ Bence henuz IFRS vs SFRS farki henuz kavranmis degil. Muhasebe degisikliginde bu sirket gercekten cok daha karli hale gelecek.
+ Belcika da yasayan biriyim ve buradaki ageas(agesa nin belcikali ortagi) in musterisiyim ayni zamanda. Bu sirket yas tahtaya basmaz. Sabanciya guvenilmese de ageas a bence guvenilmeli. Dun ya capinda oldukca buyuk bir sigorta sirketi. Temettusunu almak isteyecektir her yil.

[twilight1517]

Bu þirletin 4.6 milyar TL deðerinde eurobondlarý var, hiç mi etkisi olmayacak bilancoya

[twilight1517]

Þirketin 6 milyar 120 milyon TL varlýlýðýnýn %75 i 3 yýldan uzun vadeli eurobondlarda..
Þimdi 20000 dolar için 2040 vadeli eurobundun baktým mayýs ve kasým ayýnda 1763 dolar kupon alýyorsunuz.. %8.8
Þimdi Nisan - haziran dönemi saðlýk sigortasý tarafý ne kadar prim üretildi biri bana söylesin.. Ben 600 diye biliyorum.. (Yanlýþ olabilir..)
Düþünün bu 600 milyon TL nin sadece 400 milyon TL ile 2040 vadeli eurobond alýndý..
Her çeyrek yavrulayan gelirler.. Bir nevi eurobond yatýrýmý yapýyoruz bu þirkete yatýrým yaparak.. Hemde onun 48milyar TL yönettiði fonlardan aldýðý garanti yýllýk 800 milyon TL ye ortaðýz(fonlar zarar etmiþ, çýkmýþ umurumuzda deðil)
Borsada hisse yatýrýmý neredeyse yok 3 milyon TL..
Elindeki özel sektör tahvilleri, eurobondlarý muhtemelen akcansa, enerjisa vs muhtemelen grup þirketleri..
Yavrulayarak büyüyen gelirler..5 milyar TL 2 sene sonra kar görülebilir bahsedilmiþ.. O kadarýný bilemem.. Ama iþler iyi giderse düþecek cdsler dolayýsýyla deðerlenecek %75 eurobond varlýklarý ;iþler kötü gider kur patlarsa yine nispeten deðerlenecek yine %75 eurobond varlýklarý, her halikularda alýnacak fon ücretleri, yönetim ücretleri..
3.6 milyara 4.6 milyar TL eurobond portföyü olan þirkete ortak oluyoruz.. Bundan ötesi var mý?

Daha once bir arkadaþýmýzýn boyle Bi analizi vardý agesa için

[Cengo]

Daha once bir arkadaþýmýzýn boyle Bi analizi vardý agesa için

Bilgi paylaþýmlarýn için teþekkür ederim. Emeðine yüreðine saðlýk sevgili ortaðým. Umarým yukardaki yazdýðýnýz bilanço beklentileri üç aþþa beþ yukarý gerçekleþir hep beraber bu cenderenin içinden çýkar ve güzel fiyatlarý görürüz. Çok deðerli bilgiler paylaþýyorsunuz. Paylaþýmlarýnýz için tekrar teþekkür eder saðlýklý bol kazançlar dilerim.

[Cengo]

Doas..


Ama bilemiyorum Altan..

Bilemiyorum..

Sent from my LM-G710 using Tapatalk

Veyahut ASUZU !!!

[twilight1517]

Elinde agesa hissesi olan herkes hisse geri alým için þirkete mail yollasýn lütfen... Geri dönüþ yapýyor þirket...ne kadar çok yollarsak o kadar etkili olur...

[Sercan2961]

Dün gerçekten bir alým mý oldu yoksa operasyon çocuklarý yine operasyonmu yaptý gün sonu belli olacak