...::: Beyaz Yaka Ýçin Tasarruf ve Yatýrým Koçluðu-2 :::...

[HATAKE]

ben hisse senedi portföyü için bist 30 vadeli iþlemlerini, dolar bazlý portföyüm için ise usdtry veya altýntry vadeli iþlemlerini kullanýyorum...
aslýnda oðuz beyin belirttiði gibi olay biraz hedge iþinden ziyade saatlik grafiklerden günlük veya ideal olarak haftalýk bir trend yakalayýp küçük kar elde etme çalýþmalarýna döndü diyebilirim ... þimdi þu þekilde anlatýrsam belki daha iyi ifade edebilirim kendimi, bist 30 vadeli iþlemlerinin grafiði benim baktýðým hareketli ortalamaya göre 8 nisan günü satýþ sinyali vermiþ ve bunun seviyesi 124.000 puan civarýnda ... þuan puan olarak 108.500 civarý... 17.500 puan yani iki ayda 1100 lira civarý verilecek bir teminat üzerinden 1750 tl lik kazanç anlamýna geliyor portföyümüzün 40bin tl lik olduðunu, bunu hedge'lemek için 4 kontrat aldýðýmýzý düþürsek borsa düþerken 7000 tl kazanmak düþüþlerden belki de yükseliþ anýnda düþünemeyeceðimiz bir gelir elde etmek anlamýný taþýyabilir .. tabi bu iþin janjanlý kýsmý... gerçek kesinlikle öyle deðil buna kesinlikle kapýlmamak lazým
ben eðer günlük trendin döndüðü 8 nisan tarihinde þimdiki çalýþmamý yapmýþ olsaydým grafiðe saatlik olarak deðil günlük olarak bakar günde bir defa kontrol eder alýþ sinyali gelene kadar gayet rahat þekilde takýlýrdým.. ancak piyasaya günlük grafikte devam eden bir trendin ortasýndan girdiðim için saatlik küçük trendlerle uðraþmak durumunda kaldým ... iþte bu noktada janjanlý kýsým bitip gerçekler baþlýyor... hadi ben piyasaya giriyorum dediðinizde trendin yavaþlamasý, tersine dönmesi gün içerisinde endeksin dolarýn kararsýz hareketler yapmasý çok ciddi kayýplara sebep olabiliyor ... yani aslýnda benim amacým da saatlik grafikleri bir yana býrakýp günlük grafikte sinyal beklemek bu iþlerle uðraþmamak... bu sinyal gelene kadar saatlik trendlerle biraz oyalanýyorum þu an ...
hisse senedi, teknoloji þirketlerine yatýrým yapan fonlar , bireysel emeklilik derken arifin manchester'a attýðý golü arayanlar gibi olay belki de yolun baþýnda hiç gideceðini ummadýðým yerlere gitti
öðrenmekten kendimizi geliþtirmekten riski minimize edip ayaðýmýzý yorganýmýza göre uzatmaktan zarar gelmeyeceðini düþünüyorum... daha önce de belirttiðim gibi ben de kesinlikle hiç kimseye önermiyorum , yatýrým tavsiyesi vermiyorum... olur da uðraþanlar vardýr benim tecrübelerim bu þekilde belki faydalananlar olur diye paylaþmak istedim... saygýlar mutlu akþamlar

[HAMZA SÜTBIYIK]

hisse senedi portföyünü viop 30 ile hedge etmek ne demek ? bist 30 da aðýrlýklý hisseler endekse en çok etki edenler hangileri ? garan-akbnk /// tcell /// bimas /// eregl /// thyao /// kchol ... þimdi bu birbirine benzemez bilanço yapýlarýna sahip hisselerin etkilediði viop 30 endeks kontratýný , kendi hisse portföyünüzü hedge için kullanýyorsunuz öyle mi ? bu bilanço yapýlarý birbirinden farklý hisselerle endeks kontratýnýn yönünü kestirebilmek oh lala þalala .... elinizdeki hisselerden yukarda yazdýklarým var mý ? hedge iþini profesyonel fon yöneticileri bile eline yüzüne bulaþtýrýr...

[HATAKE]

hisse senedi portföyünü viop 30 ile hedge etmek ne demek ? bist 30 da aðýrlýklý hisseler endekse en çok etki edenler hangileri ? garan-akbnk /// tcell /// bimas /// eregl /// thyao /// kchol ... þimdi bu birbirine benzemez bilanço yapýlarýna sahip hisselerin etkilediði viop 30 endeks kontratýný , kendi hisse portföyünüzü hedge için kullanýyorsunuz öyle mi ? bu bilanço yapýlarý birbirinden farklý hisselerle endeks kontratýnýn yönünü kestirebilmek oh lala þalala .... elinizdeki hisselerden yukarda yazdýklarým var mý ? hedge iþini profesyonel fon yöneticileri bile eline yüzüne bulaþtýrýr...

çok haklýsýnýz gerçekten vadeli ve kaldýraçlý iþlem yaparken çok dikkatli olmak gerekiyor.. iþlemin vadeli olmasý belli bir süre sonra zararýnýzý artýk kara çevirme ihtimalinizin kalmamasýna, kaldýraçlý olmasý ise küçük deðiþimlerin büyük zararlara yol açmasýna neden olabilir
viop 30 endeksini kullanmamýn sebebi hisse senetlerinden oluþan bir portföy için en uygun olan sözleþme olduðunu düþünmemden kaynaklanýyor... küçük sayýlabilecek hisse senedi portföyümde tüpraþ, isdemir , soda, iþyat, psdt, kordsa ve egeen var... bu þirketlerin ortalamasý da genel olarak veya özelde çok kötü geçen son bir yýlda bist 30 endeksini yenmeyi baþarmýþ .. bu da benim için yeterli oluyor...
dediðiniz gibi hedge olayý terste kalma durumunda karý silebileceði gibi zararý da katmerleyebilir.... ancak enflasyonun koptuðu, yüklü miktarda dýþ borcu olan bu borcu çevirmek için dolar bazýnda yýllýk yüzde 8e varan faiz ödeyen sürekli cari açýk veren ülkemizde sadece borsanýn yükseliþinden kar elde etmeye çalýþmanýn bizi çok yýpratacaðýný çeþitli önlemler almamýz gerekeceðini düþünüyorum .. bu þehrin büyüyeceði yerlerden arsa alýp imara açýlmasýný beklemek de olabilir ancak þu an cüzi bir birikimim olduðu için bu tarz hamleler yapamýyorum...
tekrar belirtmek isterim ki kesinlikle yatýrým tavsiyesinde bulunmuyorum... sadece ilgilenen arkadaþlar varsa tecrübelerimi paylaþmak risklerin neler olduðundan bahsetmek istedim... iyi geceler dilerim ... saygýlar

[Cautionary]

Eðer "çok zeki" fon yöneticilerinin berbat fon getirilerini 1 yýl ve üzeri vadede geçme iddian yoksa, zaten portföyünü kendin yönetmeyecek...atak, saldýrgan, pasif vs saçma isimli fonlardan birini alacaksýn.

Bu arada bu fon yöneticisi vs iþini de abartmayýn...mesela bes için çalýþan temsilciden çok daha iyi bilebilirsiniz bes konusunu...ya da piyasadaki ortalama bir fon yöneticisini baþarý olarak, hatta bilgi birikimi, piyasa deneyimi vs açýsýndan da geçebilirsiniz.

Önemli olan bu iþlere ne kadar zaman ayýrabiliyorsun, ne kadar donanýmlýsýn...ortalama bir ky için hele hele spekülatif, trade amaçlý vadeli iþlemler önermediðimi daha önce de yazmýþtým...%90 ihtimalle trade eden zarar ediyor bu piyasalarda... %10 un da yarýsý vadeyi uzatýnca kaybediyordur...gün gelir hýrslarýna gem varamazsan, kendini kontrol edemezsen kazandýklarýný de kaydedebilirsin.

Þahsi fikrim net...vadeli iþlemleri portföyü korumak için kullanýrsan gayet faydalý bir opsiyon...burada önemli olan iki nokta var,

Ý-) oluþturduðun portföy u-30 u performans olarak 1-2 ay gibi bir vadede yenmeli
Ýi-) hedge pozisyona giriþ çýkýþ noktalarýný, zamanlamayý iyi ayarlayabilmelisin.

Yani bu önerim, piyasada yeterli deneyimi ve geçmiþ baþarýsý olan kiþiler için geçerli...kötü bir baþarý geçmiþi olan kiþi önce portföy getirisi konusunda u-30 u yenmeyi baþaracak...sonra hedge vs iþlerine bakacak

[th3sicilian]

Yaklaþýk 6-7ay oldu bu konuyu okuyalý herhalde. Uzun bir süredir hisse toplamak istiyordum Kendimden ödün verip tasarruf yapýp biriktirmeye baþlayamamýþtým bir süre. Bugün radikal bir karar aldým kendimce ve her ay belli bir para ayýracaðým ve günlük fiyata bakmadan hisse toplamaya karar verdim.

Elimde portfoyümün 3te birini oluþturan Ecilc bulunmakta hisse çift hanelere görünce satacaktým ancak bu gidiþle epey bir benimle duracak

Günlük toplamaya karar verdiðim hisseler ise Aselsan, Aksa, Sasa, Eregl, Petkm, Despc, Psdtc.. Hepsini fiyat olarak eþit þekilde toplamaya çalýþacaðým bakalým 10 yýllýk plan içerisinde ne ölçüde baþarabileceðim bunu.

Dudu ve cautionary hocam sizlerin fikirlerini, önerilerini de almak memnun eder beni Portföy oluþturma açýsýndan. Bunun haricinde borsa dýþý içinse ayný oranda fiziki gram altýn veya bes altýn fonlarý eklemek portföy açýsýndan ne derece doðru olur?

[Cautionary]

Yaklaþýk 6-7ay oldu bu konuyu okuyalý herhalde. Uzun bir süredir hisse toplamak istiyordum Kendimden ödün verip tasarruf yapýp biriktirmeye baþlayamamýþtým bir süre. Bugün radikal bir karar aldým kendimce ve her ay belli bir para ayýracaðým ve günlük fiyata bakmadan hisse toplamaya karar verdim.

Elimde portfoyümün 3te birini oluþturan Ecilc bulunmakta hisse çift hanelere görünce satacaktým ancak bu gidiþle epey bir benimle duracak

Günlük toplamaya karar verdiðim hisseler ise Aselsan, Aksa, Sasa, Eregl, Petkm, Despc, Psdtc.. Hepsini fiyat olarak eþit þekilde toplamaya çalýþacaðým bakalým 10 yýllýk plan içerisinde ne ölçüde baþarabileceðim bunu.

Dudu ve cautionary hocam sizlerin fikirlerini, önerilerini de almak memnun eder beni Portföy oluþturma açýsýndan. Bunun haricinde borsa dýþý içinse ayný oranda fiziki gram altýn veya bes altýn fonlarý eklemek portföy açýsýndan ne derece doðru olur?

3 tl tasarrufun 1 tl si hisse alýmý, 1 tl si gram aktýn, 1 tl si bes... her ay bu daðýlýmý uygularsan, 10-15 yýl gibi bir vadede inþ ikinci bir emekli maaþý kadar gelirin olur ( aylýk maaþýn en az %10 u tasarrufa ayýrdýðýn kabulü ile).

Ancak þunu ekliyeyim...gram altýnýn çarpanlarýndan biri olan ons altýn belli dönemlerde zirve yapar, sonra uzun süre gevþer.. bu döngülere de dikkat etmek lazým...yani ons altýn uzun vade yatýrým aracý deðildir, dönemsel yatýrým yapmak gerekir.

Hisseler konusunda, u-30 aðýrlýðý daha fazla olabilir...despc, psdtc den biri yeter bence... bir de orta uzun vade havacýlýk iyi olacak memleketimizde...bu nedenle THY-Pegasus-tav dan biri eklenebilir... bir de otomotiv eklenebilir... froto-toaso-ttrak tan biri mesela.

[th3sicilian]

3 tl tasarrufun 1 tl si hisse alýmý, 1 tl si gram aktýn, 1 tl si bes... her ay bu daðýlýmý uygularsan, 10-15 yýl gibi bir vadede inþ ikinci bir emekli maaþý kadar gelirin olur ( aylýk maaþýn en az %10 u tasarrufa ayýrdýðýn kabulü ile).

Ancak þunu ekliyeyim...gram altýnýn çarpanlarýndan biri olan ons altýn belli dönemlerde zirve yapar, sonra uzun süre gevþer.. bu döngülere de dikkat etmek lazým...yani ons altýn uzun vade yatýrým aracý deðildir, dönemsel yatýrým yapmak gerekir.

Hisseler konusunda, u-30 aðýrlýðý daha fazla olabilir...despc, psdtc den biri yeter bence... bir de orta uzun vade havacýlýk iyi olacak memleketimizde...bu nedenle THY-Pegasus-tav dan biri eklenebilir... bir de otomotiv eklenebilir... froto-toaso-ttrak tan biri mesela.

Teþekkürler hocam bilgiler için açýkçasý THY ve TOaso da aklýmdaydý portföye nasýl entegre ederim diye düþünüyordum onlarý. Bu günlük alýmlarý boþtaki para faizi ile yapýp THY ve toasoyu ise aylýk tasarruf ile eklemeyi planlýyorum inþallah planýmý uygulayabilirm

[oguzvortex19]

Fon yönetimi þirketlerinden balinalardan birinin EM borsa yatýrým fonlarýnda stratejileri aþaðýdaki gibi arada takip etmekte fayda var..

Ytd

Vanguard FTSE Emerging Markets
https://investor.vanguard.com/etf/profile/VWO
89,1milyar dolar büyüklükte geliþmekte olan ülkelere yatýrým yapýyor bizim payýmýza düþen binde 7.
2016 da binde 16 idi.

Nisan sonu ülke bazlý % durum:
China 35,8
Taiwan 13,9
India 11,2
Brazil 7,9
SouthAfrica 6,7
Russia 3,8
Thailand 3.7
Mexico 3,1
Malaysia 2,9
Indonesia 2,3
Philippines 1,4
Chile 1,1
Qatar 1,1
United Arab Emirates 0,9
Kuwait 0,8
SaudiArabia 0,7
Turkey 0,7
Colombia
Greece
Hungary
Peru
Egypt
Czech Republic
Pakistan