...:::Beyaz Yaka için Yatırım Koçluğu...:::

[HAYKIRIS]

2012 den bu zamana borsada değerlendirdiğiniz parayı altına yatırmış olsaydınız daha mı karlı olurdunuz? Ben maaşımdan aylık 1000 TL ayırabilirim birikim olarak ancak borsaya balıklama dalmak yerine öncesinde araştırmak istedim.Elimde şuan sadece ULUSE var ki zaten bu firmada çalışıyorum.Sizce bu bin TL ile her ay 10 hisseden 100er TLlik almak mı daha iyi yoksa her ay bin TLlik farklı hisse mi?
Sizin tablonuzda yaptığınız gibi bir sisteme oturtabilsem daha kolay olacak.Sizin tablonuzu paylaşmanız mümkün mü?

Öncelikle kendinize bir acil durum fonu oluşturun. Daha sonra çeşitlendirme yapmayı düşünüyorsanız bir sepet oluşturun. %30 Altın %20 Döviz %50 Borsa vs.
Yeter ki yatırım yapın. Kademeli olarak alımlara başlayın. O zaman 100 er liralık mı 1000 liralık mı almak mantıklı kendiniz göreceksiniz. Zamanla yatırım stratejiniz şekillenecektir.
Tabloyu paylaşmam bir anlam ifade etmez. Puan ve hisselerin portföydeki ağırlıkları farklı excel sayfalarından çekiliyor.

[steed1987]

Öncelikle kendinize bir acil durum fonu oluşturun. Daha sonra çeşitlendirme yapmayı düşünüyorsanız bir sepet oluşturun. %30 Altın %20 Döviz %50 Borsa vs.
Yeter ki yatırım yapın. Kademeli olarak alımlara başlayın. O zaman 100 er liralık mı 1000 liralık mı almak mantıklı kendiniz göreceksiniz. Zamanla yatırım stratejiniz şekillenecektir.
Tabloyu paylaşmam bir anlam ifade etmez. Puan ve hisselerin portföydeki ağırlıkları farklı excel sayfalarından çekiliyor.

Teşekkür ederim.Bir miktar bankada altınım var zaten. Sanıyorum biraz daha defansif davranıp %50 altın, %20 Döviz, %30 Hisse şeklinde oluşturacağım portföyümü. Şu sıralar döviz fiyatları uygun görünüyor öncelikle %20 döviz kısmını oluşturayım. Bu süre zarfında borsa araştırmalarına devam

[Cautionary]

Öncelikle kendinize bir acil durum fonu oluşturun. Daha sonra çeşitlendirme yapmayı düşünüyorsanız bir sepet oluşturun. %30 Altın %20 Döviz %50 Borsa vs.
Yeter ki yatırım yapın. Kademeli olarak alımlara başlayın. O zaman 100 er liralık mı 1000 liralık mı almak mantıklı kendiniz göreceksiniz. Zamanla yatırım stratejiniz şekillenecektir.
Tabloyu paylaşmam bir anlam ifade etmez. Puan ve hisselerin portföydeki ağırlıkları farklı excel sayfalarından çekiliyor.

altın demişken...bes fonu %100 altında olan biri olarak söylüyorum...özellikle finansal ve jeopolitik karmaşanın bu kadar ön planda olduğu bir dönemde gram altın gözde bir alternatif olmaya devam edecektir...özellikle orta ve uzun vadeli-az dalgalı yatırımların tercih edildiği bes gibi enstrümanlar için.

[steed1987]

altın demişken...bes fonu %100 altında olan biri olarak söylüyorum...özellikle finansal ve jeopolitik karmaşanın bu kadar ön planda olduğu bir dönemde gram altın gözde bir alternatif olmaya devam edecektir...özellikle orta ve uzun vadeli-az dalgalı yatırımların tercih edildiği bes gibi enstrümanlar için.

Aşağıdaki linkte yatırım araçlarının getirilerini gösteriyor.Tablo ne kadar doğrudur bilemem ama altında iyi bir seçenek olarak görünüyor.

http://www.finansgundem.com/foto-hab...pluyor/1268078

[onelle]

Aşağıdaki linkte yatırım araçlarının getirilerini gösteriyor.Tablo ne kadar doğrudur bilemem ama altında iyi bir seçenek olarak görünüyor.

http://www.finansgundem.com/foto-hab...pluyor/1268078

Bu karşılaştırmalarda tekil diye isimlendirebileceğim yatırım araçlarıyla , çoğul saydığım endeks getirilerinin karşılaştırılması bana oldum olası çok anlamsız geliyor... endeks getirisinin hiçbir geçerliliği yok ki ... 10 senelik periyot için bi konya, mardin, adana , tüpraş vs. listesi oluşturup koysunlar o zaman geçerli karşılaştırma olur benim için... Bu arada paylaştığınız için teşekkürler... Sevgiler...Saygılar...

[Mr. Milyoner]

Bu karşılaştırmalarda tekil diye isimlendirebileceğim yatırım araçlarıyla , çoğul saydığım endeks getirilerinin karşılaştırılması bana oldum olası çok anlamsız geliyor... endeks getirisinin hiçbir geçerliliği yok ki ... 10 senelik periyot için bi konya, mardin, adana , tüpraş vs. listesi oluşturup koysunlar o zaman geçerli karşılaştırma olur benim için... Bu arada paylaştığınız için teşekkürler... Sevgiler...Saygılar...

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalışma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazırda bir karşılaştırma yaptım, şimdilik şu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altın
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip şirketleri içeriyor. Yalnız şirketlerin verdikleri nakit temettü tutarını göz ardı ediyor. Yine de şaşırtıcı şekilde karşılaştırmada en iyi performansı XTM25te gözlemledim. Temettü tutarları eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediğiniz gibi 4-5 şirketlik "özel endeksler" yaparak karşılaştırmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi şirketleri alacağıma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldığım ASELSAN ve BİM'i almayı düşünüyorum. Burada öneriler yaparsanız bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karşılaştırmaya eklerim.

[onelle]

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalışma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazırda bir karşılaştırma yaptım, şimdilik şu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altın
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip şirketleri içeriyor. Yalnız şirketlerin verdikleri nakit temettü tutarını göz ardı ediyor. Yine de şaşırtıcı şekilde karşılaştırmada en iyi performansı XTM25te gözlemledim. Temettü tutarları eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediğiniz gibi 4-5 şirketlik "özel endeksler" yaparak karşılaştırmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi şirketleri alacağıma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldığım ASELSAN ve BİM'i almayı düşünüyorum. Burada öneriler yaparsanız bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karşılaştırmaya eklerim.

Öncelikle temettü yatırımcısı değilim. 45 yaşına giriyorum. 20-25 yıldır sadece borsa ile aralıksız ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatırım aracı olarak değil belki de hayatımın bir parçası olarak. Şu an sadece kağıtların prim potansiyeline göre alım yapıyorum. Ayrıca diğer yatırım araçlarını kullanmıyorum.Altın, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlış anlaşılmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceğim.

Uzun vade yatırım kararında temel yatırım bilgileri , yatırım araçlarının kombine kullanımı , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduğunun en önemli kriter olduğunu düşünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye başladığınız , ne oluşturmaya çalıştığınız ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediğiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlış anlamayacağını ümit ederek sadece borsa için şöyle ayırmak istiyorum ;

1-Giriş aşamasında sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altı )
2-Büyütülmüş sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceği yatırım enstrümanlarının veya borsa için seçeceği hisselerin çok farklı olacağını düşünüyorum. Aslında bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaşmaya dönüşüyor. Yani 50 bin liranızı uçuk kar oranları için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranızı öyle her baba yiğit gidip magazin değeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama şu da borsa için kesin görüşümdür ; Her hisseden makul bir kar oranı belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediğiniz kar oranınız makul olmalı. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluşacak sonuçlara katlanırsınız. %5-%10 derseniz , karınız alıp doğru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranları benim tercihim olduğu için değil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kişiye göre değişir.

Bunun haricinde benim için başladığım dönemden itibaren kendime sorduğum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriş aşamasındaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatırıma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriş sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mı uzun vadeli yatırım yapmalıyım ?

Bu arada uzun vadeli yatırım derken sadece temettü verimi olan kağıtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayırımım yok. Bu sorular doğrultusunda ben yıllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneği uygularken ilk önce kısa vadeli ( günlük - haftalık - aylık ) hareketlerden bütün borsa uğraşım boyunca uzak kaldım. Hiç bulaşmadım. Disiplinimi her geçen yıl geliştirdim. Diğer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oranı prensibiyle giriş sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatırımcı olmak için yapılması gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle alması gerektiğinden hiç bahsetmiyorum ki yatırımcı teknik bilgisini arttırmazsa temettü kağıdı da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiği oranda başarılı olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çıkarılabilecek bir sistemden sağlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kağıdı sabırla taşıma işinde en önemli kriter olan maliyet kısmını çözmenizi, yani doğru maliyeti bulmanızda size katkı sağlayacaktır. Sürekli tasarruf sağlayabilmek ve bununla periyodik alım yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliştirilmesi gereken sistemin içinde olmalı , takip etmeli ve uygulama yapmalısınız. Aksi halde yatırımcı önünü görmeden ilerler ya başarısız olur ya da istediği kazanç oranına ulaşamadığı için motivasyon ve inancını kaybeder. Yanlış maliyetle girişler disiplin oluşturmanızı baltalar. Zamana kafa tutamazsınız. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacağım diye alsanız bile an gelir benim kağıttan hiç bir şey olmayacak diğerleri uçuyor ya da borsa batıyor diye düşündürüp size kendini sattırır. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde değil tecrübeli olduğunuz dönemde bile bu bahsettiğim baskıyı size yaratır.
Yani kağıdın temettü verdiğini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiğine baktığında ne anlama geldiğini çözemiyorsunuz. Doğru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda gelişmeyecek hiç kimse için böyle olmadı ama süreç içinde temel bakış açınızı destekleyecek şekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarışmak için değil doğru kağıda ,doğru zamanda, doğru yerden, uzun vadeli giriş yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi başlığa yazmış olayım... Uzun oldu ... Kusuruma bakılmasın...

Öte yandan sizin mesajınızda bahsettiğiniz gibi borsa için anahtar düşünce bu olmalı... Endeks getirisini boşverin. Ben temettü yatırımcısı değilim ama temettü verimi de olan kağıtlar alacak olsam çokta komplike düşünmeye gerek kalmadan geçmişlerine bakarak sektörlerinden lider kağıtlar ve USD bazında grafikleri uygun olanları seçerim. Şu an kağıtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararı vermek benim için çok kolay değil ama ciddi olarak takip ettiğim ve alım seviyesinde gördüğüm BRISA , haber akışı şu an kötü olmasına rağmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliği düşünülerek MRDIN ya da CIMSA düşünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygılar...

[steed1987]

Öncelikle temettü yatırımcısı değilim. 45 yaşına giriyorum. 20-25 yıldır sadece borsa ile aralıksız ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatırım aracı olarak değil belki de hayatımın bir parçası olarak. Şu an sadece kağıtların prim potansiyeline göre alım yapıyorum. Ayrıca diğer yatırım araçlarını kullanmıyorum.Altın, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlış anlaşılmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceğim.

Uzun vade yatırım kararında temel yatırım bilgileri , yatırım araçlarının kombine kullanımı , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduğunun en önemli kriter olduğunu düşünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye başladığınız , ne oluşturmaya çalıştığınız ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediğiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlış anlamayacağını ümit ederek sadece borsa için şöyle ayırmak istiyorum ;

1-Giriş aşamasında sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altı )
2-Büyütülmüş sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceği yatırım enstrümanlarının veya borsa için seçeceği hisselerin çok farklı olacağını düşünüyorum. Aslında bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaşmaya dönüşüyor. Yani 50 bin liranızı uçuk kar oranları için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranızı öyle her baba yiğit gidip magazin değeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama şu da borsa için kesin görüşümdür ; Her hisseden makul bir kar oranı belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediğiniz kar oranınız makul olmalı. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluşacak sonuçlara katlanırsınız. %5-%10 derseniz , karınız alıp doğru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranları benim tercihim olduğu için değil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kişiye göre değişir.

Bunun haricinde benim için başladığım dönemden itibaren kendime sorduğum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriş aşamasındaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatırıma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriş sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mı uzun vadeli yatırım yapmalıyım ?

Bu arada uzun vadeli yatırım derken sadece temettü verimi olan kağıtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayırımım yok. Bu sorular doğrultusunda ben yıllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneği uygularken ilk önce kısa vadeli ( günlük - haftalık - aylık ) hareketlerden bütün borsa uğraşım boyunca uzak kaldım. Hiç bulaşmadım. Disiplinimi her geçen yıl geliştirdim. Diğer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oranı prensibiyle giriş sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatırımcı olmak için yapılması gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle alması gerektiğinden hiç bahsetmiyorum ki yatırımcı teknik bilgisini arttırmazsa temettü kağıdı da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiği oranda başarılı olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çıkarılabilecek bir sistemden sağlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kağıdı sabırla taşıma işinde en önemli kriter olan maliyet kısmını çözmenizi, yani doğru maliyeti bulmanızda size katkı sağlayacaktır. Sürekli tasarruf sağlayabilmek ve bununla periyodik alım yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliştirilmesi gereken sistemin içinde olmalı , takip etmeli ve uygulama yapmalısınız. Aksi halde yatırımcı önünü görmeden ilerler ya başarısız olur ya da istediği kazanç oranına ulaşamadığı için motivasyon ve inancını kaybeder. Yanlış maliyetle girişler disiplin oluşturmanızı baltalar. Zamana kafa tutamazsınız. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacağım diye alsanız bile an gelir benim kağıttan hiç bir şey olmayacak diğerleri uçuyor ya da borsa batıyor diye düşündürüp size kendini sattırır. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde değil tecrübeli olduğunuz dönemde bile bu bahsettiğim baskıyı size yaratır.
Yani kağıdın temettü verdiğini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiğine baktığında ne anlama geldiğini çözemiyorsunuz. Doğru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda gelişmeyecek hiç kimse için böyle olmadı ama süreç içinde temel bakış açınızı destekleyecek şekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarışmak için değil doğru kağıda ,doğru zamanda, doğru yerden, uzun vadeli giriş yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi başlığa yazmış olayım... Uzun oldu ... Kusuruma bakılmasın...

Öte yandan sizin mesajınızda bahsettiğiniz gibi borsa için anahtar düşünce bu olmalı... Endeks getirisini boşverin. Ben temettü yatırımcısı değilim ama temettü verimi de olan kağıtlar alacak olsam çokta komplike düşünmeye gerek kalmadan geçmişlerine bakarak sektörlerinden lider kağıtlar ve USD bazında grafikleri uygun olanları seçerim. Şu an kağıtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararı vermek benim için çok kolay değil ama ciddi olarak takip ettiğim ve alım seviyesinde gördüğüm BRISA , haber akışı şu an kötü olmasına rağmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliği düşünülerek MRDIN ya da CIMSA düşünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygılar...

Yazınızı okudum teşekkürler emek vermişsiniz.Yazınızda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliştirilmesini salık vermişsiniz. Ben bu işlere yeni atılan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum şu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir şekilde nereden öğrenebiliriz, bu konularda aydınlatabilir misiniz.