Originally Posted by
TRENDHOUND
HALKB hakkında son 1 senedir yaptığımız yorumlarımız ve beklentilerimiz maalesef çöpe gitti ve hep ters köşe olduk, durum böyle olunca yeni tahminlerde bulunmaktan çekiniyoruz doğal olarak, hisse de hala alçak irtifada sürünmeye devam ediyor. Belki bilirsiniz, alçak irtifa uçuşları çok tehlikelidir. Banka yönetimi bana göre hem yeteri kadar profesyonel değil hem de Hükümete göbekten bağlı, bu durumda da istedikleri kadar profesyonel olsunlar hiç önemi yok. Mesela Haziran ayında HALKB de dahil kamu bankaları yıllık %11.76 faiz ile maliyetinin yarısından ev kredisi verdiler ve bu kredilerden büyük zarar yazıyorlar. Aklı başında bir yönetimin yapacağı şeyler değil bunlar. Zaman zaman YK Başkanı ve İcra Kurulu Başkanı olarak ben kendimi bu bankanın başında hayal edip ne yapacağımı hayal ediyorum. O kadar çok fikir geliyor ki aklıma şaşırıyorum. Aktifleri açısından 3. en büyük bankayız (GARAN ile aktiflerimiz aynidir), Ziraat İşbank Halkbank ilk 3 sırada. Halkbankın Vakıf ile veya başka bir banka ile birleştirilmesi çok olumlu olur, mesela keşke VAKBN ile birleşse. Bununla ilgili pek çok dedikodu zaten ortalıkta dolaşıp duruyor. KLNMA çok ama çok ufak bir bankadır, aktifleri 10 milyar tl nin biraz üzerindedir. Öte yandan HALKBnin yıl sonu itibariyle konsolide aktifleri 400 milyar tl olacak yani HALKB KLNMA'nın 40 katı büyüklüğünde bir devdir. Bu 2 banka ayni ligde değiller. Ama olmaz olmaz, işbaşındaki Hükümet'ten her türlü icraat beklenebilir. Halkbankın başka bir banka ile birleşmesi olası bir cezadan onu kurtarmaz. HALKB gerçekten de çok ucuz ama gördüğümüz üzere 14 aydır sürüp giden devasa bir satışa maruz kaldı ve bu süreç henüz sona ermiş değil. Bankanın yakın vade tahviline bakıyorum (Haziran 2019) ve çok güçlü bir toparlanma görüyorum, tahvilin fiyatı 2 ay önceki dolar bazlı dip seviyeden %80 gibi çıkmış durumda ve PAR'a geldi hemen hemen yani 100'e (kupon değerine). Diğer orta vadeli 3 tahvilde de (2020, 2021 Şubat, 2021 Temmuz) ciddi toparlanmalar var ancak bu toparlanmalar henüz hisse fiyatına aksetmiş değildir.
Platin Üye
Gönderi Kuralları
Yer İmleri