Yeni düzenleme, artan siber dolandırıcılık, oltalama (phishing) ve kripto para dolandırıcılığı gibi suçlarda kullanılan hesaplara karşı hızlı bir önlem almayı amaçlıyor.
BLOKE UYGULANACAK ŞÜPHELİ İŞLEMLER
• Başkasına ait bilgilerle açılmış sahte hesaplardan yapılan hızlı para transferleri.
• Kara para aklama şüphesi taşıyan hareketler.
• Çok kısa sürede gerçekleşen yüksek tutarlı ve olağan dışı para giriş–çıkışları.
Bu tür hareketler tespit edildiği anda bankalar tarafından 48 saate kadar bloke edilebilecek.
Bu süre içinde hesap hareketleri durdurulacak ve para başka bir hesaba aktarılamayacak.
HATA DURUMUNDA 48 SAAT DOLMADAN HESAP AKTİFLEŞECEK
Bloke uygulaması sırasında mağduriyet oluşmaması için de önlem alındı.
Hesap sahibinin başvuruda bulunup işlemin hatalı olduğunu kanıtlaması hâlinde, 48 saatlik süre tamamlanmadan hesap yeniden aktif hâle getirilebilecek.
Ancak, inceleme sonucunda hesapta bulunan paranın yasa dışı faaliyetle ilişkili olduğu belirlenirse, doğrudan el koyma tedbiri uygulanabilecek.
Bu adımın, dolandırıcıların parayı hızla başka hesaplara aktarma zincirini durdurması bekleniyor.
Yeni yargı paketiyle birlikte bankaların dijital finansal suçlarda etkin bir "ilk müdahale" gücüne sahip olması hedefleniyor.
