Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi ve suç gelirlerinin izini sürmeyi kolaylaştırmak amacıyla, EFT, havale ve yüksek tutarlı nakit işlemlerin takibini kapsayan yeni bir Genel Tebliğ Taslağı hazırladı. Taslakta, finansal işlemlerde şeffaflığı artıracak ve fon hareketlerini daha yakından izlemeyi sağlayacak düzenlemelere yer veriliyor.
Yüksek tutarlı banka işlemlerine yeni kurallar geliyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı yeni taslağa göre, 200 bin TL ve üzeri nakit işlemlerde açıklama ve belge zorunluluğu devreye girecek. Milyonluk para transferlerinde “fon kaynağı” detaylı olarak açıklanmak zorunda olacak.
200 BİN TL İLE 2 MİLYON TL ARASINDAKİ NAKİT İŞLEMLERDE EN AZ 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA YAZILACAK
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan, henüz yürürlüğe girmemiş düzenleme taslağı, bankacılık sisteminde nakit işlemlere yönelik önemli değişiklikler getiriyor. Taslağa göre:
•200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem türü seçilecek ve “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel tanımlar için en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak.
•2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemler için ise müşteri tarafından Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
•20 milyon TL ve üzeri işlemlerde bu beyan formuna ek olarak fonun kaynağına dair belge veya ek bilgi talep edilecek.
Ayrıca yükümlüler, müşteri tarafından gerekli açıklama ve belgeler sağlanmadığı sürece işlemi gerçekleştirmeyecek.
Bakanlık açıklamasında, "Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür." ifadelerini kullandı.
