İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, organize suç faaliyetlerine aracılık eden elektronik para kuruluşu IQ Money Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye yönelik büyük bir operasyon başlattı. Yürütülen soruşturma kapsamında, aralarında yöneticilerin de bulunduğu 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi ve operasyonla eş zamanlı olarak şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atandı.
Soruşturma, Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülüyor.
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yapılan analizler, şirketin faaliyetlerinin yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılıkla ilişkili olduğuna dair kuvvetli şüpheler oluşturdu.
155 MİLYAR TL'LİK İŞLEM HACMİ VE KARA PARA ŞÜPHESİ
IQ Money nezdinde gerçekleşen yaklaşık 155 milyar TL tutarındaki işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı belirlendi.
İşlemleri yapan kişilerce elde edilen yaklaşık 78 milyar TL’nin yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle ilişkili olduğu yönünde kuvvetli şüphe oluştu.
İşlem açıklamalarında yoğun şekilde "bet", "bahis", "oyun", "kumar", "dolandırıcı" gibi ifadelerin tekrar ettiği tespit edildi.
FAALİYET İZNİ İPTALİNE RAĞMEN SİSTEMATİK ÇALIŞMA
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporları da şirketin usulsüzlüklerini ortaya çıkardı.
Buna göre IQ Money'nin faaliyet izni 22 Kasım 2023 tarihinde iptal edilmesine rağmen şirket, para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerine sistematik şekilde devam etmiş.
Şirket yöneticilerinin, bazı işlemleri kişisel hesapları üzerinden yürüterek izleri gizlemeye çalıştıkları tespit edildi.
Yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı belirlendi.
OPERASYON VE KIRMIZI BÜLTEN
18 Kasım 2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyon kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi. Aramalarda şirketin tüm dijital altyapısı ve finansal kayıtlarına el konuldu.
Gözaltı kararı verilen şirket yöneticilerinden yurt dışında bulunan bir kişi hakkında ise kırmızı bülten çıkarılması için gerekli çalışmalar devam ediyor. Soruşturma, yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve kara para aklama suçlarıyla mücadele kapsamında çok yönlü olarak sürdürülmektedir.
