Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı parayı önlemek amacıyla kritik bir tebliğ taslağı hazırladı. Yeni düzenleme, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerinde kademeli olarak beyan zorunluluğu getiriyor.
Yeni sistem 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek. Kurallara uymayan kullanıcıların işlemleri bu tarihten sonra gerçekleştirilemeyecek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ NASIL UYGULANACAK?
Taslağa göre, para transferlerinde şeffaflık seviyesi, işlem tutarına göre artacak:
200 Bin TL – 2 Milyon TL Arası: İşlemin niteliği kısaca beyan edilecek.
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak.
20 Milyon TL ve Üzeri: Form, detaylı açıklamalar ve dayanak belgeler ile desteklenecek.
Bankalar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. Özellikle “Bireysel ödeme” gibi genel ifadeler için en az 20 karakterlik açıklama girme zorunluluğu getirilecek.
DÜZENLEMENİN AMACI VE KAPSAM DIŞI İŞLEMLER
MASAK, bu düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık kriterlerini belirleyen FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına uyum amacı taşıdığını vurguladı.
Yeni yükümlülüklerden muaf tutulacak işlemler ise şunlardır:
Kamu kurumlarının işlemleri.
Bankaların kendi aralarındaki hareketler.
ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler.
Tebliğe uyum sağlamayan finansal kuruluşlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak.
Kaynak: Sözcü
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR
