Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi'nde önemli güncellemeler yaparak kripto para platformlarının müşteri kabul ve kimlik doğrulama süreçlerini netleştirdi. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, yapılan değişikliklerin detaylarını paylaştı.
MASAK, kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabulündeki kimlik doğrulama yöntemlerinde kesin bir ayrım yaptı.
Güncellemeye göre, görüntülü görüşme zorunluluğu, hesap açılış tarihlerine göre kademeli olarak uygulanacak:
13 Mart 2025 Sonrası Hesaplar: Bu tarihten itibaren hesap oluşturan tüm yeni kullanıcılar için kimlik doğrulama sürecinde görüntülü görüşme yapma şartı zorunlu olacak. Bu şart, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tebliğlerinin yürürlüğe girmesiyle netleşmiş oldu.
25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 Arası Hesaplar: Bu tarih aralığında, canlılık testi içeren uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle hesap açan kullanıcılar için ise görüntülü görüşme zorunluluğu aranmayacak.
25 Aralık 2024 Öncesi Hesaplar: Bu tarihten önce hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlamaları için yine görüntülü görüşme şartı aranacak.
YENİ TANIMLAR VE SORUMLULUKLAR
MASAK'ın güncellediği rehberde, yükümlülük kapsamındaki kuruluşların tanımı da genişletildi. Artık Platformlar, Saklama Kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satışı/dağıtımı ile ilgili hizmet veren diğer kuruluşlar da MASAK yükümlüsü sayılacak.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS), yabancı kimlik numaralı müşteriler gibi bazı durumlarda kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla kimlik tespiti yapsa bile, tüm sorumluluk doğrudan KVHS’lerde olacak.
SEYAHAT KURALI'NDA (TRAVEL RULE) İSTİSNAİ DURUM
Rehberde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralı'nın uygulanmasına dair de ayrıntılar yer aldı:
Müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Seyahat Kuralı'nı uygulamak zorunda olmayacak, ancak diğer MASAK yükümlülükleri devam edecek.
Bu durumda, Seyahat Kuralı yükümlülüğünün saklama kuruluşu tarafından yerine getirilmesi beklenecek.
Saklama kuruluşları, platform müşterileriyle haricen bir sözleşme imzalamadan, bu müşterilere ait kimlik bilgilerine sahip olmak ve tanınmaları için gerekli tedbirleri almak zorunda olacak.
(İHA)
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR
