Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini önlemek amacıyla önemli bir düzenlemeye hazırlanıyor. Hazırlanan yeni tebliğ taslağıyla birlikte EFT, havale ve IBAN üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde beyan zorunluluğu getiriliyor.
Yeni sistem 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek. Bu tarihten sonra belirlenen kurallara uymayan kişiler, para transferi yapamayacak.
200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERDE BEYAN ZORUNLULUĞU
MASAK tarafından hazırlanan düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferleri izleme kapsamına alınacak. EFT, havale ve nakit işlemler için geçerli olacak yeni uygulama kapsamında, transferin kaynağı, amacı ve dayanağına ilişkin bilgi verilmesi zorunlu olacak.
Amaç; kara para aklama, vergi kaçakçılığı, yasa dışı bahis ve kayıt dışı ekonomiyle daha etkin mücadele etmek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ NASIL UYGULANACAK?
Yeni tebliğ taslağına göre beyan sistemi transfer tutarına göre kademeli olarak uygulanacak:
200 Bin TL – 2 Milyon TL Arası
Bu aralıktaki işlemlerde, işlemin niteliği kısa bir açıklama ile beyan edilecek.
Banka ekranlarında işlem amacına uygun seçenekler sunulacak.
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası
Bu tutar aralığında yapılacak işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
Formda; paranın kaynağı, işlem amacı ve taraf bilgileri yer alacak.
20 MİLYON TL VE ÜZERİ İŞLEMLER
Bu tutarın üzerindeki transferlerde detaylı açıklama ve dayanak belgeler zorunlu olacak. Paranın nereden geldiği, hangi işlem için gönderildiği resmi belgelerle ispatlanacak.
“BİREYSEL ÖDEME” GİBİ AÇIKLAMALAR ARTIK YETERLİ OLMAYACAK
Yeni düzenlemeyle birlikte bankalar, müşterilerine işlem türüne göre özel beyan seçenekleri sunacak.
Ancak “bireysel ödeme”, “borç”, “transfer” gibi genel ifadeler yeterli sayılmayacak.
Bu tür açıklamalar için en az 20 karakterlik detaylı açıklama zorunluluğu getirilecek.
KURALA UYMAYANA TRANSFER ENGELİ GELECEK
1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek sistemde:
Gerekli beyanı yapmayan,
Belgeleri eksik sunan,
İşlem amacını açık şekilde belirtmeyen kişiler için
para transferi işlemleri geçici olarak durdurulabilecek.
Şüpheli işlemler ise doğrudan MASAK incelemesine alınacak.
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR
