Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), zorunlu karşılık düzenlemesinde sadeleşme adımları kapsamında önemli değişikliklere gitti. Yeni düzenlemeler, bankaların uzun vadeli yabancı para (YP) borçlanmasını teşvik ederken, döviz ve altın mevduat hesapları arasındaki zorunlu karşılık oran farklılıklarını giderdi.
TCMB'nin en kritik kararı, bankaların yurt dışından sağladığı uzun vadeli YP yükümlülüklerini teşvik etmek oldu. Yeni kararlar şöyle:
• 5 Yıldan Uzun Vade: 5 yıldan uzun vadeli yabancı para yükümlülüklerinde zorunlu karşılık oranı yüzde 5'ten yüzde 0'a düşürüldü.
• 2 Yıla Kadar Vadeli Yükümlülükler: Oran, yüzde 16'dan yüzde 10'a çekildi.
• 5 Yıla Kadar Vadeli Yükümlülükler: Oran, yüzde 7'den yüzde 3'e düşürüldü.
Bu düzenlemeler, bankaların uzun vadeli YP borçlanma maliyetlerini düşürerek, dış finansman erişimini desteklemeyi amaçlıyor.
Ancak yurt dışından doğrudan temin edilen uzun vadeli YP yükümlülüklerdeki artış tutarına yıl sonuna kadar uygulanan yüzde 0 zorunlu karşılık uygulamasının süresi uzatılmayacak.
DÖVİZ VE ALTIN HESAPLARINDA ORANLAR EŞİTLENDİ
TCMB, sadeleşme kapsamında döviz tevdiat hesapları ile altın mevduat hesapları arasındaki zorunlu karşılık oran farklılıklarını giderdi.
• Kısa Vadeli Hesaplar: Vadesiz ve 1 aya kadar vadeli döviz mevduatında oran yüzde 32'den yüzde 30'a düşürülürken, aynı vadedeki kıymetli maden depo hesaplarında oran yüzde 28'den yüzde 30'a çıkarıldı.
• Uzun Vadeli Hesaplar: Daha uzun vadeli döviz mevduat/katılım fonu ve kıymetli maden depo hesaplarında daha önce yüzde 22-28 aralığında olan oran, yüzde 26 olarak güncellendi.
Ayrıca 2022 yılında zorunlu karşılığa tabi yükümlülükler kapsamına alınan finansman şirketlerinin yurt içi bankalara olan yükümlülükleri tekrar kapsam dışına çıkarıldı.
Aynı tebliğ değişikliği kapsamında kredi büyümesi sınırlaması uygulamasının süresi 1 yıl daha uzatıldı.
