Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında devrim niteliğinde bir adım atıyor. 1 Ocak 2026’dan itibaren 200 bin TL üzerindeki tüm para transferlerinde paranın kaynağı ve gönderim nedeni detaylı olarak sorgulanacak.
Türkiye finansal sisteminde şeffaflığı artırmak ve uluslararası standartlara uyumu güçlendirmek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni tebliğ için geri sayım başladı. Yeni yılla birlikte yürürlüğe girecek düzenleme, özellikle yüksek tutarlı para hareketlerinde "açıklama" dönemini zorunlu hale getiriyor.
ÜÇ KADEMELİ KONTROL SİSTEMİ
Yeni düzenleme, işlem tutarına göre kademeli bir beyan sürecini beraberinde getiriyor. Finansal sistemin izlenebilirliğini artırmayı hedefleyen sistem şu şekilde işleyecek:
200 Bin TL - 2 Milyon TL Arası: İşlemin mahiyetinin (nedeninin) beyan edilmesi zorunlu olacak.
2 Milyon TL - 20 Milyon TL Arası: Müşterilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması şartı aranacak.
20 Milyon TL ve Üzeri: Beyan formu, paranın kaynağını kanıtlayan detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle (fatura, sözleşme vb.) desteklenmek zorunda olacak.
"BORÇ" VEYA "ÖDEME" YAZIP GEÇME DEVRİ KAPANIYOR
Bankacılık uygulamalarında ve EFT/Havale ekranlarında köklü değişikliğe gidiliyor. Artık "borç", "para" veya "ödeme" gibi kısa ve belirsiz ifadeler kabul edilmeyecek. Bankalar ve ödeme kuruluşları, müşterilerine spesifik seçenekler sunacak.
Seçilmesi gerekecek başlıca kategoriler şunlar olacak:
Gayrimenkul ve motorlu taşıt alım ödemeleri,
Kripto/dijital varlık işlemleri,
Avukatlık, danışmanlık ve sağlık ödemeleri,
Şans oyunları ve sosyal medya ödemeleri.
Eğer işlem bu kategorilere girmiyorsa, kullanıcılar "Diğer" seçeneğini işaretleyerek en az 20 karakterlik açıklayıcı bir metin girmekle yükümlü tutulacak.
ULUSLARARASI STANDARTLAR VE FATF UYUMU
MASAK'tan yapılan açıklamada, bu adımın küresel mali şeffaflık standartlarını belirleyen Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ilkeleriyle tam uyum sağlama amacı taşıdığı vurgulandı. Düzenleme hazırlanırken FATF üyesi ülkelerdeki iyi uygulama örnekleri ve Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu dikkate alındı.
BAZI İŞLEMLER MUAF TUTULACAK
Şeffaflık atağında bazı istisnalar da söz konusu. Kamu kurumlarının gerçekleştirdiği işlemler, bankaların kendi aralarındaki transferler ve ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler bu beyan zorunluluğunun dışında bırakılacak.
Kaynak: Cumhuriyet
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR
